Mi az a regisztrált pénzügyi tanácsadó?

A regisztrált pénzügyi tanácsadó (RFC REG;) a regisztrált pénzügyi tanácsadók Nemzetközi Szövetsége (IARFC) által biztosított professzionális megnevezés vagy cím.Az IARFC magán, nonprofit tagsági szervezet.Az RFC pénzügyi tervezőnek vagy pénzügyi tanácsadónak meg kell adnia az IARFC vizsgálatát, és el kell teljesítenie más követelményeket, például a pénzügyi tervezés diplomáját.Ezt követően a regisztrált pénzügyi tanácsadónak be kell tartania az IARFC etikai kódexét, és tovább kell tartania a továbbképzési kurzusokat a kijelölés fenntartása érdekében.Az RFC csak egyfajta szakmai cím, amely a pénzügyi tervezők számára elérhető.

Egy pénzügyi tervezőnek, aki regisztrált pénzügyi tanácsadó akar lenni, át kell tennie az IARFC tesztjét, amely számos olyan területet fed le, mint például a járadékok, az ingatlantervezés, az értékpapírok és a befektetési elosztás.Mielőtt egy kérelmező elvégzi a tesztet, már rendelkeznie kell egy professzionális megnevezéssel, például Chartered Life aláíró (CLU), Chartered Financial Consultant (CHFC) vagy más, az IARFC számára elfogadható megnevezéssel.Az American College biztosítja a CLU és a CHFC megnevezéseit.Ha a kérelmezőnek nincs szakmai megnevezése, akkor az akkreditált főiskola vagy egyetem pénzügyi tervezésének diplomája szintén elfogadható.A kérelmezőnek négy éves tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi tervezésben is.Az etikai kódexnek számos mandátuma van, például a pénzügyi tervezésre alkalmazandó törvények betartása, az ügyfél érdekeinek a saját maga fölé helyezésével és az ésszerű díjak felszámításával.A regisztrált pénzügyi tanácsadónak évente 40 órás továbbképzési kurzust kell tartania a pénzügyi tervezés területén.Az IARFC visszavonhatja az RFC reg;Megnevezés Ha egy tervező nem felel meg az etikai kódexnek, nem tartja fenn az oktatási követelményeket, vagy rendelkezik olyan szakmai engedélyével, mint például az értékpapírok vagy a biztosítások eladására vonatkozó engedély, amelyet egy másik kormányzati ügynökség visszavont.

A regisztrált pénzügyi tanácsadó csak egy a sok megnevezés közül egyA pénzügyi tervezők számára elérhető.Más megnevezésekre példa a Certified Pénzügyi Tervező (CFC), a regisztrált pénzügyi tervező (RFP), a Certified Investment Management Consultant (CIMC) vagy a Chartered Retirement Planning Coundor (CRPC).Mivel a pénzügyi tervezés szabályozatlan iparág, sok magánszervezet alakult ki, és professzionális megnevezéseket hoznak létre.Egy szervezet meghatározza kritériumait, és mindenkinek megadja a megnevezést, aki kielégíti a követelményeket.A pénzügyi tervező felvétele előtt mindig a legjobb, ha a fogyasztó a pénzügyi tervezőt és a professzionális kijelölést biztosító szervezetet vizsgálja meg.