Apa itu konsultan keuangan terdaftar?

Konsultan Keuangan Terdaftar (RFC ) adalah penunjukan atau hak profesional yang diberikan oleh Asosiasi Internasional Konsultan Keuangan Terdaftar (IARFC).IARFC adalah organisasi keanggotaan swasta, nirlaba.Untuk mendapatkan RFC , perencana keuangan atau penasihat keuangan harus lulus ujian IARFC dan memenuhi persyaratan lain seperti memiliki gelar dalam perencanaan keuangan.Setelah itu, konsultan keuangan terdaftar harus mematuhi Kode Etik IARFC dan mengambil kursus pendidikan berkelanjutan untuk mempertahankan penunjukan.RFC hanyalah salah satu jenis judul profesional yang tersedia untuk perencana keuangan.

Seorang perencana keuangan yang ingin menjadi konsultan keuangan terdaftar harus lulus tes IARFC, yang mencakup beberapa bidang seperti anuitas, perencanaan perkebunan, sekuritas, dan alokasi investasi.Sebelum seorang pelamar mengikuti tes, ia harus sudah memiliki penunjukan profesional seperti Chartered Life Underwriter (CLU), seorang konsultan keuangan charter (CHFC), atau penunjukan lain yang dapat diterima oleh IARFC.American College memberikan penunjukan CLU dan CHFC.Jika seorang pelamar tidak memiliki penunjukan profesional, gelar dalam perencanaan keuangan dari perguruan tinggi atau universitas yang terakreditasi juga dapat diterima.Seorang pelamar juga harus memiliki pengalaman empat tahun dalam perencanaan keuangan.

Seorang perencana keuangan yang menjadi konsultan keuangan terdaftar harus mematuhi Kode Etik IARFC.Kode Etik memiliki beberapa mandat seperti mematuhi undang -undang yang berlaku untuk perencanaan keuangan, menempatkan kepentingan klien di atas yang memiliki biaya yang wajar.Konsultan keuangan terdaftar juga harus mengambil 40 jam kursus pendidikan berkelanjutan dalam perencanaan keuangan setiap tahun.IARFC dapat mencabut RFC Penunjukan Jika seorang perencana tidak mematuhi kode etiknya, gagal mempertahankan persyaratan pendidikan, atau memiliki lisensi profesional seperti lisensi untuk menjual sekuritas atau asuransi yang dicabut oleh agen pemerintah lain.

Konsultan keuangan terdaftar hanyalah salah satu dari banyak penunjukanTersedia untuk perencana keuangan.Contoh penunjukan lain termasuk perencana keuangan bersertifikat (CFC), perencana keuangan terdaftar (RFP), konsultan manajemen investasi bersertifikat (CIMC), atau konselor perencanaan pensiun chartered (CRPC).Karena perencanaan keuangan adalah industri yang tidak diatur, banyak organisasi swasta telah muncul, dan mereka menciptakan penunjukan profesional.Sebuah organisasi menetapkan kriteria dan memberikan penunjukannya kepada siapa saja yang memenuhi persyaratan.Sebelum menyewa perencana keuangan, selalu yang terbaik bagi konsumen untuk melakukan pekerjaan rumahnya dengan menyelidiki perencana keuangan dan organisasi yang memberikan penunjukan profesional.