Tư vấn tài chính đã đăng ký là gì?

Một chuyên gia tư vấn tài chính đã đăng ký (RFC ) là một chỉ định chuyên nghiệp hoặc tiêu đề được cấp bởi Hiệp hội Tư vấn tài chính đã đăng ký quốc tế (IARFC).IARFC là một tổ chức thành viên tư nhân, phi lợi nhuận.Để có được RFC Reg ;, một người lập kế hoạch tài chính hoặc cố vấn tài chính phải vượt qua kỳ thi IARFC và đáp ứng các yêu cầu khác như có bằng cấp về kế hoạch tài chính.Sau đó, một nhà tư vấn tài chính đã đăng ký phải tuân thủ Quy tắc đạo đức của IARFC và tham gia các khóa học giáo dục thường xuyên để duy trì chỉ định.RFC chỉ là một loại tiêu đề chuyên nghiệp có sẵn cho các nhà hoạch định tài chính.Một người lập kế hoạch tài chính muốn trở thành một nhà tư vấn tài chính đã đăng ký phải vượt qua bài kiểm tra IARFC, bao gồm một số lĩnh vực như niên kim, lập kế hoạch bất động sản, chứng khoán và phân bổ đầu tư.Trước khi một người nộp đơn làm bài kiểm tra, anh ta đã có một chỉ định chuyên nghiệp như một người bảo lãnh cuộc sống điều lệ (CLU), một nhà tư vấn tài chính điều lệ (CHFC) hoặc một chỉ định khác được IARFC chấp nhận.Đại học Mỹ cấp cho CLU và các chỉ định CHFC.Nếu một người nộp đơn thiếu một chỉ định chuyên nghiệp, bằng cấp về kế hoạch tài chính từ một trường cao đẳng hoặc đại học được công nhận cũng được chấp nhận.Người nộp đơn cũng phải có bốn năm kinh nghiệm trong kế hoạch tài chính.Quy tắc đạo đức có một số nhiệm vụ như tuân thủ các luật áp dụng cho kế hoạch tài chính, đặt lợi ích của khách hàng lên trên những người riêng lẻ và tính phí hợp lý.Một nhà tư vấn tài chính đã đăng ký cũng phải mất 40 giờ các khóa học giáo dục thường xuyên trong kế hoạch tài chính hàng năm.IARFC có thể thu hồi RFC reg;Chỉ định nếu một người lập kế hoạch không tuân thủ Quy tắc đạo đức của mình, không duy trì các yêu cầu giáo dục hoặc có giấy phép chuyên nghiệp như giấy phép bán chứng khoán hoặc bảo hiểm được thu hồi bởi một cơ quan chính phủ khác.Có sẵn cho các nhà hoạch định tài chính.Ví dụ về các chỉ định khác bao gồm Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFC), Người lập kế hoạch tài chính đã đăng ký (RFP), Tư vấn quản lý đầu tư được chứng nhận (CIMC) hoặc cố vấn kế hoạch hưu trí (CRPC).Vì lập kế hoạch tài chính là một ngành công nghiệp không được kiểm soát, nhiều tổ chức tư nhân đã xuất hiện và họ tạo ra các chỉ định chuyên nghiệp.Một tổ chức đặt ra các tiêu chí của mình và cấp chỉ định của nó cho bất kỳ ai đáp ứng các yêu cầu.Trước khi thuê một người lập kế hoạch tài chính, tốt nhất là người tiêu dùng luôn làm bài tập về nhà bằng cách điều tra một người lập kế hoạch tài chính và tổ chức đã cấp chỉ định chuyên nghiệp.