Ano ang isang rehistradong consultant sa pananalapi?

Ang isang rehistradong consultant sa pananalapi (RFC ) ay isang propesyonal na pagtatalaga o pamagat na ipinagkaloob ng International Association of Rehistradong Pinansyal na Consultant (IARFC).Ang IARFC ay isang pribado, non-profit na samahan ng pagiging kasapi.Upang makuha ang RFC , ang isang tagaplano sa pananalapi o tagapayo sa pananalapi ay dapat pumasa sa pagsusuri ng IARFC at masiyahan ang iba pang mga kinakailangan tulad ng pagkakaroon ng isang degree sa pagpaplano sa pananalapi.Pagkatapos nito, ang isang rehistradong consultant sa pananalapi ay dapat sumunod sa Code of Ethics ng IARFC at kumuha ng patuloy na mga kurso sa edukasyon upang mapanatili ang pagtatalaga.Ang RFC ay isang uri lamang ng propesyonal na pamagat na magagamit sa mga tagaplano sa pananalapi.

Ang isang tagaplano sa pananalapi na nais na maging isang rehistradong consultant sa pananalapi ay dapat pumasa sa pagsubok ng IARFC, na sumasaklaw sa ilang mga lugar tulad ng mga annuities, pagpaplano ng estate, seguridad, at paglalaan ng pamumuhunan.Bago kumuha ng pagsubok ang isang aplikante, dapat na mayroon siyang isang propesyonal na pagtatalaga tulad ng isang Chartered Life Underwriter (CLU), isang Chartered Financial Consultant (CHFC), o isa pang pagtatalaga na katanggap -tanggap sa IARFC.Ibinibigay ng American College ang CLU at ang mga pagtatalaga ng CHFC.Kung ang isang aplikante ay kulang ng isang propesyonal na pagtatalaga, ang isang degree sa pagpaplano sa pananalapi mula sa isang akreditadong kolehiyo o unibersidad ay katanggap -tanggap din.Ang isang aplikante ay dapat ding magkaroon ng apat na taong karanasan sa pagpaplano sa pananalapi.Ang Code of Ethics ay may ilang mga mandato tulad ng pagsunod sa mga batas na nalalapat sa pagpaplano sa pananalapi, paglalagay ng mga interes ng isang kliyente sa itaas ng mga sarili, at singilin ang mga makatuwirang bayad.Ang isang rehistradong consultant sa pananalapi ay dapat ding tumagal ng 40 oras ng patuloy na mga kurso sa edukasyon sa pagpaplano sa pananalapi taun -taon.Maaaring bawiin ng IARFC ang RFC Pagtatalaga Kung ang isang tagaplano ay hindi sumunod sa Code of Ethics, nabigo upang mapanatili ang mga kinakailangan sa edukasyon, o may isang propesyonal na lisensya tulad ng lisensya upang magbenta ng mga seguridad o seguro na binawi ng ibang ahensya ng gobyerno.

Ang isang rehistradong consultant sa pananalapi ay isa lamang sa maraming mga pagtatalagaMagagamit sa mga tagaplano sa pananalapi.Ang mga halimbawa ng iba pang mga pagtatalaga ay kinabibilangan ng isang Certified Financial Planner (CFC), isang Rehistradong Pinansyal na Planner (RFP), isang Certified Investment Management Consultant (CIMC), o isang Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC).Tulad ng pagpaplano sa pananalapi ay isang hindi regular na industriya, maraming mga pribadong organisasyon ang lumitaw, at lumikha sila ng mga propesyonal na pagtatalaga.Ang isang samahan ay nagtatakda ng pamantayan nito at nagbibigay ng pagtatalaga nito sa sinumang nasiyahan sa mga kinakailangan.Bago ang pag -upa ng isang tagaplano sa pananalapi, palaging pinakamahusay para sa isang mamimili na gawin ang kanyang araling -bahay sa pamamagitan ng pagsisiyasat sa isang tagaplano sa pananalapi at ang samahan na nagbigay ng propesyonal na pagtatalaga.