Τι είναι τα υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων;

Τα υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι η συνδυασμένη αξία όλων των επενδύσεων που πραγματοποιούνται ή διαχειρίζονται μια χρηματιστηριακή εταιρεία ή σύμβουλο επενδύσεων για λογαριασμό πελατών ή τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχουν ένας μόνο πελάτης.Τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) είναι ένα μέτρο της επιτυχίας μιας επιχείρησης ή ενός μεσίτη, δεδομένου ότι ο αριθμός αναπτύσσεται καθώς οι νέοι πελάτες έρχονται στην επιχείρηση ή στον μεσίτη ή ως επενδύσεις των υφιστάμενων πελατών εκτιμούν.Στις Ηνωμένες Πολιτείες, όταν μια επιχείρηση έχει περισσότερα από 30 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ (USD) σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, πρέπει να εγγραφεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.σύμβουλος ή εταιρεία μεσιτείας.Πολλές επιχειρήσεις έχουν κατώτατα όρια, πάνω από τα οποία οι επενδυτές θα πληρούν τις προϋποθέσεις για πρόσθετες υπηρεσίες.Τα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία του πελάτη μπορούν επίσης να καθορίσουν εάν έχει τα προσόντα για ένα συγκεκριμένο είδος επένδυσης, καθώς ορισμένες επενδύσεις έχουν ελάχιστες απαιτήσεις αγοράς.

Ένας επενδυτής που έχει ένα σημαντικό χρηματικό ποσό για να επενδύσει συχνά θα θέσει αυτά τα χρήματα με έναν σύμβουλο επενδύσεων που θα καθορίσει πώς να το επενδύσει.Αυτή η υπηρεσία ονομάζεται διαχείριση χρημάτων ή διαχείριση επενδύσεων, επειδή ο σύμβουλος επενδύσεων διαχειρίζεται ενεργά τα χρήματα.Για να γίνει αυτό, ο σύμβουλος θα αγοράσει και θα πουλήσει επενδύσεις ανάλογα με τις δυνατότητές του, σύμφωνα με την έρευνα του συμβούλου ή/και της επιχείρησής του.Ο επενδυτής θα καθορίσει πόση αυτονομία θέλει να έχει ο σύμβουλος.Μερικοί επενδυτές θέλουν να εγκρίνουν κάθε εμπόριο και άλλοι θέλουν μόνο να ενημερωθούν εάν μια ολόκληρη θέση έχει εκκαθαριστεί ή εάν ένα εμπόριο είναι πάνω από ένα συγκεκριμένο ποσό δολαρίου.

Για άτομα με υψηλή καθαρή αξία, πολλοί σύμβουλοι προσφέρουν μια πιο ολοκληρωμένη υπηρεσία γνωστή ως διαχείριση πλούτου.Εκτός από τις επενδύσεις, αυτοί οι σύμβουλοι μπορούν να προσφέρουν φορολογικές ή λογιστικές υπηρεσίες καθώς και οικονομικό σχεδιασμό ή προγραμματισμό ακινήτων.Οι υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου προσφέρονται συνήθως έναντι αμοιβής που υπολογίζεται ως ποσοστό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων του πελάτη.

Επιπλέον, οι τράπεζες μπορούν να προσφέρουν ιδιωτικές τραπεζικές υπηρεσίες σε πελάτες υψηλής καθαρής αξίας.Οι ιδιωτικές τραπεζικές υπηρεσίες περιλαμβάνουν παραδοσιακές επενδύσεις όπως αμοιβαία κεφάλαια, καθώς και πιο εξελιγμένες επενδύσεις, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου.Όπως και οι υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου, η ιδιωτική τραπεζική μπορεί επίσης να περιλαμβάνει άλλες υπηρεσίες όπως ο οικονομικός σχεδιασμός, ο προγραμματισμός ακινήτων ή οι λογιστικές και φορολογικές υπηρεσίες.Η επιτυχία μιας ιδιωτικής τράπεζας μετράται επίσης από τα υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, οπότε είναι προς το συμφέρον της τράπεζας να διαχειρίζεται όλα τα χρήματα ενός πελάτη και να διασφαλιστεί ότι τα χρήματα θα αυξηθούν όσο το δυνατόν περισσότερο.