Apa aset yang dikelola?

Aset yang dikelola adalah nilai gabungan dari semua investasi yang dimiliki atau dikelola oleh perusahaan pialang atau penasihat investasi atas nama klien, atau aset yang dipegang oleh satu klien.Aset di bawah Manajemen (AUM) adalah ukuran keberhasilan perusahaan atau broker, karena jumlahnya tumbuh ketika klien baru datang ke perusahaan atau broker, atau seperti yang dihargai oleh investasi klien yang ada.Di Amerika Serikat, begitu perusahaan memiliki lebih dari $ 30 juta dolar AS (USD) dalam aset yang dikelola, ia harus mendaftar dengan Komisi Sekuritas dan Bursa.

Aset investor yang dikelola dapat menentukan jenis layanan yang ia terima dari miliknyapenasihat atau perusahaan pialang.Banyak perusahaan memiliki ambang batas, di atas mana investor akan memenuhi syarat untuk layanan tambahan.Aset yang dapat diinvestasikan klien juga dapat menentukan apakah ia memenuhi syarat untuk jenis investasi tertentu, karena beberapa investasi memiliki persyaratan pembelian minimum.

Seorang investor yang memiliki sejumlah besar uang untuk diinvestasikan akan sering menempatkan uang itu dengan penasihat investasi yang akan menentukan bagaimana menginvestasikannya.Layanan ini disebut manajemen uang atau manajemen investasi, karena penasihat investasi secara aktif mengelola uang.Untuk melakukan itu, penasihat akan membeli dan menjual investasi sesuai dengan potensi mereka, menurut penelitian penasihat dan/atau perusahaannya.Investor akan menentukan berapa banyak otonomi yang dia inginkan.Beberapa investor ingin menyetujui setiap perdagangan, dan yang lain hanya ingin diberi tahu jika seluruh posisi dilikuidasi atau jika perdagangan di atas jumlah dolar tertentu.

Untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi, banyak penasihat menawarkan layanan yang lebih komprehensif yang dikenal sebagai manajemen kekayaan.Selain investasi, penasihat ini dapat menawarkan layanan pajak atau akuntansi serta perencanaan keuangan atau perencanaan perkebunan.Layanan manajemen kekayaan biasanya ditawarkan dengan biaya yang dihitung sebagai persentase dari aset klien yang dikelola.

Selain itu, bank dapat menawarkan layanan perbankan swasta kepada klien bernilai tinggi.Layanan perbankan swasta termasuk investasi tradisional seperti reksa dana, serta investasi yang lebih canggih seperti dana lindung nilai.Seperti layanan manajemen kekayaan, perbankan swasta juga dapat mencakup layanan lain seperti perencanaan keuangan, perencanaan perkebunan, atau layanan akuntansi dan pajak.Keberhasilan bank swasta juga biasanya diukur dengan asetnya yang dikelola, jadi adalah kepentingan terbaik bank untuk mengelola semua uang klien, dan untuk memastikan bahwa uang tumbuh sebanyak mungkin.