Tài sản được quản lý là gì?

Tài sản được quản lý là giá trị kết hợp của tất cả các khoản đầu tư được nắm giữ hoặc quản lý bởi một công ty môi giới hoặc cố vấn đầu tư thay mặt cho khách hàng hoặc tài sản do một khách hàng nắm giữ.Tài sản thuộc Quản lý (AUM) là thước đo thành công của một công ty hoặc nhà môi giới, vì số lượng phát triển khi khách hàng mới đến với công ty hoặc nhà môi giới, hoặc khi các khách hàng hiện tại đầu tư đánh giá cao.Tại Hoa Kỳ, một khi một công ty có hơn 30 triệu đô la Mỹ (USD) tài sản được quản lý, họ phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.cố vấn hoặc công ty môi giới.Nhiều công ty có ngưỡng, trên đó các nhà đầu tư sẽ đủ điều kiện cho các dịch vụ bổ sung.Tài sản đầu tư của khách hàng cũng có thể xác định xem anh ta có đủ điều kiện cho một loại đầu tư nhất định hay không, vì một số khoản đầu tư có yêu cầu mua tối thiểu.Một nhà đầu tư có một số tiền đáng kể để đầu tư thường sẽ đặt số tiền đó với một cố vấn đầu tư, người sẽ xác định cách đầu tư.Dịch vụ này được gọi là quản lý tiền hoặc quản lý đầu tư, bởi vì cố vấn đầu tư đang tích cực quản lý tiền.Để làm điều đó, cố vấn sẽ mua và bán các khoản đầu tư theo tiềm năng của họ, theo nghiên cứu của cố vấn và/hoặc công ty của ông.Nhà đầu tư sẽ xác định anh ta muốn có bao nhiêu quyền tự chủ.Một số nhà đầu tư muốn phê duyệt mọi giao dịch và những người khác chỉ muốn được thông báo nếu toàn bộ vị trí bị thanh lý hoặc nếu giao dịch cao hơn một số tiền nhất định.Đối với các cá nhân có giá trị ròng cao, nhiều cố vấn cung cấp một dịch vụ toàn diện hơn được gọi là Quản lý tài sản.Ngoài các khoản đầu tư, các cố vấn này có thể cung cấp dịch vụ thuế hoặc kế toán cũng như kế hoạch tài chính hoặc kế hoạch bất động sản.Các dịch vụ quản lý tài sản thường được cung cấp với một khoản phí được tính theo tỷ lệ phần trăm của tài sản của khách hàng theo quản lý.Ngoài ra, các ngân hàng có thể cung cấp dịch vụ ngân hàng tư nhân cho khách hàng có giá trị ròng cao.Các dịch vụ ngân hàng tư nhân bao gồm các khoản đầu tư truyền thống như quỹ tương hỗ, cũng như các khoản đầu tư tinh vi hơn như các quỹ phòng hộ.Giống như các dịch vụ quản lý tài sản, ngân hàng tư nhân cũng có thể bao gồm các dịch vụ khác như lập kế hoạch tài chính, lập kế hoạch bất động sản hoặc dịch vụ kế toán và thuế.Thành công của một ngân hàng tư nhân cũng thường được đo lường bởi các tài sản của nó được quản lý, do đó, lợi ích tốt nhất của ngân hàng là quản lý tất cả tiền của khách hàng và để đảm bảo rằng tiền tăng càng nhiều càng tốt.