Mi az eszközök a kezelt?

A kezelt eszközök az összes olyan befektetés együttes értéke, amelyet egy brókercég vagy befektetési tanácsadó tart vagy az ügyfelek nevében, vagy az egyetlen ügyfél által birtokolt eszközöket.A kezelt eszközök (AUM) a cég vagy a bróker sikerének mértéke, mivel a szám növekszik, amikor új ügyfelek érkeznek a céghez vagy a brókerhez, vagy ahogyan a meglévő ügyfelek befektetései értékelik.Az Egyesült Államokban, ha egy cégnél több mint 30 millió dollár dollár (USD) van a kezelt vagyonban, regisztrálnia kell az Értékpapír- és Tőzsdebizottságnál.tanácsadó vagy bróker cég.Számos cégnek van küszöbértéke, amelyek felett a befektetők további szolgáltatásokra jogosultak.Az ügyfél befektethető eszközei azt is meghatározhatják, hogy jogosult -e bizonyos típusú befektetésekre, mivel egyes befektetések minimális vásárlási követelményekkel rendelkeznek.

Egy befektető, akinek jelentős összege van a befektetéshez, gyakran egy befektetési tanácsadóval fogja tenni ezt a pénzt, aki meghatározza, hogyan kell befektetni.Ezt a szolgáltatást pénzkezelésnek vagy befektetési menedzsmentnek hívják, mivel a befektetési tanácsadó aktívan kezeli a pénzt.A tanácsadó és/vagy cég kutatása szerint a tanácsadó ehhez a lehetőségeik szerint vásárol és ad el befektetéseket.A befektető meghatározza, hogy mekkora autonómiát akar a tanácsadó.Egyes befektetők minden kereskedelmet jóvá akarnak hagyni, mások csak akkor akarnak tájékozódni, ha egy teljes pozíciót felszámolnak, vagy ha a kereskedelem meghalad egy bizonyos dollárösszeget.

A magas nettó vagyonú személyek esetében sok tanácsadó átfogóbb szolgáltatást kínál, amelyet vagyonkezelésnek neveznek.A befektetések mellett ezek a tanácsadók adó- vagy számviteli szolgáltatásokat, valamint pénzügyi tervezést vagy ingatlantervezést kínálhatnak.A vagyonkezelési szolgáltatásokat általában olyan díj ellenében kínálják, amelyet az ügyfél kezelt eszközeinek százalékában számítanak ki.

Ezenkívül a bankok magánbanki szolgáltatásokat kínálhatnak magas nettó vagyonos ügyfeleknek.A magán banki szolgáltatások magukban foglalják a hagyományos befektetéseket, például a befektetési alapokat, valamint a kifinomultabb befektetéseket, például a fedezeti alapokat.A vagyonkezelési szolgáltatásokhoz hasonlóan a magánbanki szolgáltatások is tartalmazhatnak más szolgáltatásokat is, például pénzügyi tervezést, ingatlantervezést vagy számviteli és adószolgáltatásokat.A magánbank sikerét általában a kezelt vagyonával is mérik, tehát a bank érdeke az ügyfél összes pénzének kezelése, és annak biztosítása, hogy a pénz a lehető legnagyobb mértékben növekedjen.