Comment devenir un planificateur financier?
Afin de devenir planificateur financier, vous devez suivre quatre étapes: éducation postsecondaire, expérience, certification et licence.Toutes ces étapes sont nécessaires pour travailler comme planificateur financier.Un planificateur financier est quelqu'un qui est chargé d'aider les personnes ayant ses investissements et ses plans financiers à long terme.Cela peut inclure des fonds de formation, une retraite anticipée ou l'achat d'actions et d'obligations.
Le type de formation postsecondaire recommandée pour devenir un planificateur financier d'une émission de diplôme de trois ans en gestion financière ou en comptabilité d'un collège communautaire ou de carrière àun diplôme en comptabilité d'une université.La grande majorité des planificateurs financiers ont une formation éducative en comptabilité ou en finance.Il peut être très utile lorsque vous essayez de comprendre les concepts financiers et garantit aux clients que vous avez une certaine connaissance dans le domaine.
L'expérience pratique qui est utile lorsque vous devenez un planificateur financier comprend le service à la clientèle, le responsable financier, le comptable et le travail pour une entreprise d'investissement.Toutes ces expériences combinent les services à la clientèle et les informations financières.De nombreux planificateurs financiers obtiennent également des compétences de prise de parole en public et de présentation pour augmenter leurs compétences.
La plupart des planificateurs financiers sont employés par une grande entreprise finale ou d'investissement.Ces entreprises obligent souvent les employés à suivre un cours personnalisé dans leur offre de produits, leur gestion des clients, l'équilibrage du portefeuille et les stratégies d'investissement à long terme.Ces cours sont dispensés gratuitement, mais l'achèvement réussi est généralement une exigence d'emploi continu.
Certains États ont des exigences de licence pour tous ceux qui souhaitent devenir planificateurs financiers.Vérifiez auprès de votre gouvernement d'État local pour des informations sur les exigences éducatives, les examens et les frais de licence.Le but de ces licences est de rassurer les clients que leur argent sera correctement investi et géré.
Les planificateurs financiers qui ouvrent un cabinet privé sont généralement des comptables publics certifiés (CPA) qui ont ajouté une planification financière à leurs compétences.Il existe de nombreux facteurs à considérer avant d'ouvrir une pratique privée.Les ressources, le soutien et le financement sont tous des éléments importants qui ont un impact direct sur la viabilité à long terme de ce type d'entreprise.
Attirer des clients peut présenter un autre défi, car il y a toujours des inquiétudes concernant les artistes de fraude et d'autres qui volent l'argent de leurs clients.Fournir une documentation à l'appui et des références d'entreprises et de clients très respectés pour rassurer les clients potentiels.Obtenez une assurance commerciale suffisante pour protéger les clients et créer du matériel promotionnel pour faire savoir aux gens que vous êtes disponible pour fournir ce service.