Hur blir jag en ekonomisk planerare?

För att bli en ekonomisk planerare finns det fyra steg som du måste slutföra: post-sekundärutbildning, erfarenhet, certifiering och licensiering.Alla dessa steg krävs för att arbeta som en ekonomisk planerare.En ekonomisk planerare är någon som ansvarar för att hjälpa individer med sina investeringar och långsiktiga finansiella planer.Detta kan inkludera utbildningsfonder, förtidspensionering eller köp av aktier och obligationer.

Den typ av gymnasieutbildning som rekommenderas att bli ett ekonomiskt planerare från ett treårigt examensbevis i ekonomisk förvaltning eller redovisning från en community eller karriärhögskola tillen examen i redovisning från ett universitet.De allra flesta finansiella planerare har utbildningsbakgrund inom redovisning eller finans.Det kan vara till stor hjälp när du försöker förstå ekonomiska koncept och ger försäkringar till kunder att du har en viss kunskap på området.

Praktisk erfarenhet som är till hjälp när du blir ekonomisk planerare inkluderar kundservice, ekonomichef, revisor och arbetar för ett värdepappersföretag.Alla dessa erfarenheter kombinerar kundtjänster och finansiell information.Många ekonomiska planerare får också offentliga talande och presentationsförmågor för att öka sin kompetensuppsättning.

De flesta ekonomiska planerare är anställda av ett stort finiskt eller värdepappersföretag.Dessa företag krävde ofta anställda att genomföra en anpassad kurs i sitt produktutbud, kundhantering, portföljbalansering och långsiktiga investeringsstrategier.Dessa kurser tillhandahålls gratis, men framgångsrikt slutförande är vanligtvis ett krav för fortsatt anställning.

Vissa stater har licenskrav för alla som vill bli en ekonomisk planerare.Kontrollera med din lokala statliga regering för information om utbildningskrav, tentamen och licensavgifter.Syftet med dessa licenser är att försäkra kunderna om att deras pengar kommer att investeras ordentligt och hanteras.

Ekonomiska planerare som öppnar en privat praxis är vanligtvis certifierade revisorer (CPA) som har lagt till ekonomisk planering till sin kompetens.Det finns många faktorer att tänka på innan du öppnar en privat praxis.Resurser, support och finansiering är alla viktiga artiklar som har en direkt inverkan på den långsiktiga livskraften för denna typ av företag.

Att locka kunder kan presentera en annan utmaning, eftersom det alltid finns oro för bedrägeriartister och andra som stjäl sina kunder pengar.Ge stöddokumentation och referenser från väl respekterade företag och kunder för att lugna potentiella kunder.Få tillräcklig affärsförsäkring för att skydda kunder och skapa marknadsföringsmaterial för att låta människor veta att du är tillgänglig för att tillhandahålla denna tjänst.