Hoe word ik een financiële planner?

Om een financiële planner te worden, zijn er vier stappen die u moet voltooien: post-secundair onderwijs, ervaring, certificering en licenties.Al deze stappen zijn vereist om als financieel planner te werken.Een financiële planner is iemand die verantwoordelijk is voor het helpen van personen met hun investeringen en financiële plannen op lange termijn.Dit kan onderwijsfondsen, vervroegd pensioen of de aankoop van aandelen en obligaties omvatten. Het type post-secundair onderwijs dat wordt aanbevolen om een financieel planner te worden, van een driejarig diploma in financieel beheer of boekhouding van een gemeenschap of carrièrecollege naarEen graad in boekhouding van een universiteit.De overgrote meerderheid van de financiële planners heeft een educatieve achtergrond in boekhouding of financiën.Het kan zeer nuttig zijn wanneer u probeert financiële concepten te begrijpen en biedt klanten garanties dat u een bepaalde hoeveelheid kennis in het veld heeft.

Praktische ervaring die nuttig is wanneer u een financiële planner wordt, omvat klantenservice, financieel directeur, accountant en werken voor een beleggingsonderneming.Al deze ervaringen combineren klantenservices en financiële informatie.Veel financiële planners verkrijgen ook spreek- en presentatievaardigheden in het openbaar om hun vaardigheden te vergroten.

De meeste financiële planners zijn in dienst van een grote financiële of beleggingsonderneming.Deze bedrijven vereisten vaak dat werknemers een aangepaste cursus in hun productaanbod, klantbeheer, portefeuillebalancing en langetermijnbeleggingsstrategieën voltooiden.Deze cursussen worden gratis verstrekt, maar succesvolle voltooiing is meestal een vereiste voor voortdurende dienstverband.

Sommige staten hebben licentievereisten voor iedereen die een financiële planner wil worden.Neem contact op met uw lokale overheid voor informatie over de onderwijsvereisten, examens en licentiekosten.Het doel van deze licenties is om klanten gerust te stellen dat hun geld correct zal worden geïnvesteerd en beheerd.

Financiële planners die een privépraktijk openen, zijn meestal gecertificeerde openbare accountants (CPA) die financiële planning hebben toegevoegd aan hun vaardigheden.Er zijn veel factoren waarmee rekening moet worden gehouden voordat u een privépraktijk opent.Bronnen, ondersteuning en financiering zijn allemaal belangrijke items die een directe invloed hebben op de levensvatbaarheid op lange termijn van dit type bedrijf.

Klanten aantrekken kan een andere uitdaging vormen, omdat er altijd zorgen zijn over fraudekunstenaars en anderen die hun klanten geld stelen.Zorg voor ondersteunende documentatie en referenties van gerespecteerde bedrijven en klanten om potentiële klanten gerust te stellen.Verkrijg voldoende bedrijfsverzekering om klanten te beschermen en promotiemateriaal te maken om mensen te laten weten dat u beschikbaar bent om deze service te bieden.