Come posso diventare un pianificatore finanziario?

Per diventare un pianificatore finanziario, ci sono quattro passaggi che è necessario completare: istruzione, esperienza, certificazione e licenze post-secondarie.Tutti questi passaggi sono tenuti a lavorare come pianificatore finanziario.Un pianificatore finanziario è qualcuno che è responsabile di aiutare le persone con i loro investimenti e piani finanziari a lungo termine.Ciò può includere fondi educativi, pensionamento anticipato o acquisto di azioni e obbligazioni.

Il tipo di istruzione post-secondaria raccomandata per diventare un pianificatore finanziario va da un diploma triennale in gestione finanziaria o contabilità da una comunità o in una carriera auna laurea in contabilità presso un'università.La stragrande maggioranza dei pianificatori finanziari ha un background educativo in contabilità o finanza.Può essere molto utile quando si cerca di comprendere i concetti finanziari e fornisce assicurazioni ai clienti che hai una certa conoscenza sul campo.

Esperienza pratica che è utile quando diventi un pianificatore finanziario include il servizio clienti, il funzionario finanziario, il contabile e il lavoro per una società di investimento.Tutte queste esperienze combinano i servizi dei clienti e le informazioni finanziarie.Molti pianificatori finanziari ottengono anche capacità di parlare in pubblico e presentazione per aumentare il loro set di competenze.

La maggior parte dei pianificatori finanziari sono impiegati da una grande società di investimento o di investimento.Queste aziende spesso richiedevano ai dipendenti di completare un corso personalizzato nella propria offerta di prodotti, gestione dei clienti, bilanciamento del portafoglio e strategie di investimento a lungo termine.Questi corsi sono forniti gratuitamente, ma il completamento con successo è di solito un requisito per un lavoro continuo.

Alcuni stati hanno requisiti di licenza per tutti coloro che vogliono diventare un pianificatore finanziario.Verificare con il governo statale locale per informazioni sui requisiti di istruzione, gli esami e le spese di licenza.Lo scopo di queste licenze è di rassicurare i clienti che i loro soldi saranno adeguatamente investiti e gestiti.

I pianificatori finanziari che aprono uno studio privato sono generalmente contabili pubblici certificati (CPA) che hanno aggiunto una pianificazione finanziaria al loro set di competenze.Ci sono molti fattori da considerare prima di aprire uno studio privato.Risorse, supporto e finanziamenti sono tutti articoli importanti che hanno un impatto diretto sulla redditività a lungo termine di questo tipo di azienda.

Attrarre i clienti può presentare un'altra sfida, in quanto vi sono sempre preoccupazioni per gli artisti delle frodi e gli altri che rubano i soldi dei loro clienti.Fornire documentazione e riferimenti di supporto da aziende e clienti ben rispettati per rassicurare potenziali clienti.Ottieni un'assicurazione aziendale sufficiente per proteggere i clienti e creare materiale promozionale per far sapere alle persone che sei disponibile a fornire questo servizio.