Mit csinál egy biztosítási tanácsadó?

A biztosítási tanácsadók segítenek az egyéneknek és a vállalati ügyfeleknek a biztosítási kötvények vásárlásában.Általában a biztosítási tanácsadó egy olyan típusú termék, például egészségbiztosítás, életbiztosítás vagy ingatlanbiztosítás marketingjére összpontosít.Egyes tanácsadók a biztosítótársaságok teljes munkaidős alkalmazottai, míg mások független ügynökök, akik sok különböző ügyféllel dolgoznak.

A tanácsadók felelősek az ügyfelek védelméért a jövőbeli pénzügyi nehézségek ellen.Ezek az egyének találkoznak az ügyfelekkel, és megvitatják az ügyfél vagyonát és kötelezettségeit.A biztosítási tanácsadónak ki kell számítania, hogy az ügyfélnek mekkora biztosítási fedezetet kell kicserélnie vagy javítani egy ingatlant, ha az megsérül, elveszik vagy ellopja.Az életbiztosítási termékekkel a tanácsadók kiszámítják, hogy mennyi pénzt igényelnek a biztosítási kedvezményezetteknek a biztosítási adósságainak kifizetéséhez, és kompenzálják a biztosítási jövedelem elvesztését.Hasonlóképpen, a tanácsadók információkat szolgáltatnak az ügyfeleknek az egészségügyi költségekről, amelyekkel az egyéni vagy a családi egységnek az idő alatt szembesülhet.Ideális esetben egy politikának elegendő fedezetet kell biztosítania a biztosításnak, de a politika költségeinek azon a tartományon belül kell lennie, amelyet az ügyfél ésszerűen megengedhet magának.Egy adott cég által alkalmazott tanácsadóknak csak kis termékcsaládja lehet, amelyet javasolhatnak, míg a független ügynökök általában sokféle biztosítótársaság nevében értékesíthetnek politikákat.A jó értékesítési készségek fontosak a tanácsadó számára, mivel sok nemzet biztosítási vállalkozásában agresszíven versenyeznek az ügyfelekért.Egy tanácsadó a munkáltató által szponzorált tervek révén eladhat politikákat magánszemélyeknek vagy ügyfelek csoportjainak.

Miután meggyőzte az ügyfelet egy politika megvásárlásáról, egy tanácsadónak be kell töltenie egy alkalmazást, amelyen az ügyfél adatait felsorolják.Sok esetben a biztosítási tanácsadónak be kell gyűjtenie a kezdeti előzetes díjat az ügyféltől, és a fizetést a kérelemmel együtt el kell küldenie a biztosítási szolgáltatónak.A biztosítótársaság elutasíthatja az alkalmazást egy magas kockázatú egyéntől vagy szervezettől.Bizonyos esetekben a tanácsadóknak kapcsolatba kell lépniük a biztosítási biztosító és a kérelmező között, amíg a kompromisszumot a költség- és lefedettség szempontjából megegyeznek.megváltozott.A régi szerződéseket néha új politikák váltják fel, ha az ügyfél és a tanácsadó egyetértenek abban, hogy a régebbi politika lefedettségi szintje már nem elegendő.Ezenkívül a tanácsadók javaslatokat tesznek az ügyfelek számára az új típusú politikák vásárlásáról, mivel életük különböző szakaszaiba lépnek, például járadékok vásárlása a nyugdíjazási jövedelem létrehozása érdekében.A rendeletek sok olyan országban léteznek, amelyek megakadályozzák a tanácsadók számára, hogy szándékosan okozzák az ügyfeleket felesleges biztosítást azzal a szándékkal, hogy extra jutalékot generáljanak.A biztosítási értékesítési embereket általában engedéllyel rendelkeznek, és az etikátlan módon cselekedeteket bírságolhatják vagy megfoszthatják engedélyüktől.