Mi az eszközallokációs elemzés?
Az eszközallokációs elemzés egy olyan befektetési stratégia, amely lehetővé teszi a befektetési portfólió jelenlegi struktúrájának értékelését a befektető személyes pénzügyi céljaival kapcsolatban, vagy hogy segítsen az új befektetőknek a befogadás leghatékonyabb kombinációjának meghatározásábanSegítség a megadott pénzügyi célok megvalósításában.Mindkét esetben a folyamat nemcsak a portfólióban található eszközök életképességének értékelésére szólít fel, hanem a megfelelő egyenleg megállapítását is az adott típusú eszközök közötti érték szempontjából is.A pénzügyi tervezési folyamat részeként a pontos eszközallokációs elemzés hosszú utat eredményezhet a kockázat minimalizálása érdekében, miközben előkészíti az utat a befektetési célok eléréséhez.
Az eszközallokációs elemzések egyik legfontosabb tényezője a befektető kockázati toleranciájának pontosan meghatározása.Ez azt jelenti, hogy meg kell határozni, hogy a befektető mennyire hajlandó vállalni a befektetőt annak érdekében, hogy egy bizonyos szintű növekedési szintet vagy a befektetések megtérülését egy bizonyos ideig.Ezzel nem csak annak meghatározásában, hogy milyen típusú befektetéseket tartalmaz a portfólióban, hanem azt is, hogy a portfólió százalékának mekkora részét fordítják az egyes osztályokra vagy eszközcsoportokra.Például egy nagyon konzervatív befektető tartalmazhat ingatlanokat, részvényopciókat és kötvényeket a portfólióban, de úgy dönt, hogy több eszközt allokál a kötvényekre és az ingatlanokra, miközben kevesebbet szentel az ingatagabb részvényeknek.
Az eszközallokáció elemzésének folyamata elősegíti a jelenlegi eszközkeverékben bekövetkező szükséges változások azonosítását, ha a befektetőnek meg kell tartania egy adott befektetési cél vagy több különböző cél elérésével.Az elemzés valamilyen következetes alapon történő elvégzésével meg lehet határozni azokat az eszközosztályokat, amelyek látszólag olyan változásokon mentek keresztül, amelyek hosszabb ideig maradnak a helyükön.Ez megkövetelheti az egyes osztályok számára elkülönített százalékos változások végrehajtását, ha a befektető a portfólió általános értékének védelme és a továbblépés folytatása.Azáltal, hogy az elosztást egy olyan osztályba helyezi, amelynek hosszú távon várhatóan értékét tartja, a befektető nemcsak elkerüli a veszteségek fenntartását egy olyan osztályban, amely egy bizonyos ideig depressziós lesz, hanem növeli a növekvő esélyeket is.A tartott eszközök általános megtérülése.
A diverzifikáció gyakran a sikeres befektetési portfólió kulcsa.A megfelelően elvégzett eszközallokációs elemzés biztosítja a különböző eszközosztályok közötti egyenleget, és a befektető képes -e a befektetéseiből a legjövedelmezőbb hozamot generálni.Noha a befektető dönthet úgy, hogy személyesen végzi az elemzést, sok bróker és pénzügyi tervező elemzést végez az ügyfél nevében, mind a jelenlegi keverék értékelése, mind pedig a befektető által megfontolható és esetleg végrehajtható változtatásokra vonatkozó javaslatok összeállítása szempontjából.