Ano ang pagsusuri ng paglalaan ng asset?

Ang isang pagtatasa ng paglalaan ng asset ay isang uri ng diskarte sa pamumuhunan na ginagawang posible upang masuri ang kasalukuyang istraktura ng isang portfolio ng pamumuhunan na may kaugnayan sa mga personal na layunin sa pananalapi ng namumuhunan, o upang matulungan ang mga bagong mamumuhunan sa pagtukoy ng pinaka mahusay na kumbinasyon ng mga pag -aari para sa pagsasama na gagawinTulong sa pagsasakatuparan ng nakasaad na mga layunin sa pananalapi.Sa parehong mga pagkakataon, ang proseso ay nanawagan para sa hindi lamang pagtatasa ng kakayahang umangkop ng bawat pag -aari na nilalaman sa loob ng portfolio, ngunit itinatag din ang tamang balanse sa mga tuntunin ng halaga sa pagitan ng iba't ibang uri ng mga pag -aari.Bilang bahagi ng proseso ng pagpaplano sa pananalapi, ang isang tumpak na pagsusuri ng paglalaan ng pag -aari ay maaaring pumunta sa isang mahabang paraan patungo sa pagliit ng panganib habang naglalagay ng paraan para maabot ang mga layunin sa pamumuhunan.

Ang isa sa mga pangunahing kadahilanan sa anumang pagsusuri sa paglalaan ng pag -aari ay tumpak na tinutukoy ang panganib na pagpapaubaya ng namumuhunan.Nangangahulugan ito ng pagkilala kung magkano ang panganib na handang ipalagay ng mamumuhunan upang makabuo ng isang tiyak na antas ng paglago o pagbabalik sa mga pamumuhunan sa loob ng isang panahon.Ang paggawa nito ay hindi lamang nakakatulong upang matukoy kung anong uri ng pamumuhunan ang kasama sa portfolio, kundi pati na rin kung gaano karami ang porsyento ng portfolio ay nakatuon sa bawat klase o pangkat ng mga pag -aari.Halimbawa, ang isang napaka -konserbatibong mamumuhunan ay maaaring magsama ng real estate, mga pagpipilian sa stock, at mga bono sa loob ng portfolio, ngunit piliin na maglaan ng mas maraming mga pag -aari sa mga bono at real estate, habang ang paglalaan ng mas mababa sa mas pabagu -bago na stock.

Ang proseso ng pagtatasa ng paglalaan ng pag -aari ay tumutulong upang matukoy ang mga kinakailangang pagbabago sa kasalukuyang halo ng asset, kung ang mamumuhunan ay mananatili sa target sa pagkamit ng isang tiyak na layunin ng pamumuhunan o maraming iba't ibang mga layunin.Sa pamamagitan ng pagsasagawa ng pagsusuri sa ilang uri ng pare -pareho na batayan, posible na makilala ang mga klase ng asset na tila sumailalim sa ilang pagbabago na mananatili sa lugar para sa isang pinalawig na panahon.Maaaring kailanganin nitong gumawa ng ilang mga pagbabago sa porsyento na inilalaan sa bawat klase kung ang mamumuhunan ay protektahan ang pangkalahatang halaga ng portfolio at patuloy na sumulong.Sa pamamagitan ng paglilipat ng ilan sa paglalaan sa isang klase na inaasahang hawakan ang halaga nito sa pangmatagalang panahon, ang mamumuhunan ay hindi lamang maiiwasan ang pagpapanatili ng mga pagkalugi sa isang klase na malulumbay sa loob ng ilang panahon, pinapahusay din niya ang mga pagkakataong tumaasAng pangkalahatang pagbabalik sa mga ari -arian na gaganapin.

Ang pag -iiba ay madalas na susi sa anumang matagumpay na portfolio ng pamumuhunan.Ang isang maayos na isinasagawa na pagsusuri ng paglalaan ng pag -aari ay tinitiyak na ang balanse sa pagitan ng iba't ibang mga klase ng pag -aari ay pinananatili at ang mamumuhunan ay maaaring makabuo ng pinaka -kapaki -pakinabang na pagbabalik mula sa kanyang pamumuhunan.Habang ang mamumuhunan ay maaaring pumili upang magsagawa ng personal na pagsusuri, maraming mga broker at tagaplano ng pinansiyal ang magsasagawa ng isang pagsusuri sa ngalan ng kliyente, kapwa sa mga tuntunin ng pagtatasa ng kasalukuyang mga mungkahi at pag -iipon ng mga mungkahi para sa mga pagbabago na maaaring isaalang -alang ng mamumuhunan at posibleng ipatupad.