Phân tích phân bổ tài sản là gì?

Phân tích phân bổ tài sản là một loại chiến lược đầu tư cho phép đánh giá cấu trúc hiện tại của danh mục đầu tư liên quan đến các mục tiêu tài chính cá nhân của nhà đầu tư hoặc hỗ trợ các nhà đầu tư mới trong việc xác định sự kết hợp hiệu quả nhất của tài sản để đưa vàoviện trợ trong việc nhận ra các mục tiêu tài chính đã nêu.Trong cả hai trường hợp, quy trình yêu cầu không chỉ đánh giá khả năng tồn tại của từng tài sản có trong danh mục đầu tư, mà còn thiết lập sự cân bằng phù hợp về giá trị giữa các loại tài sản khác nhau đó.Là một phần của quá trình lập kế hoạch tài chính, một phân tích phân bổ tài sản chính xác có thể đi một chặng đường dài để giảm thiểu rủi ro trong khi mở đường để đạt được các mục tiêu đầu tư.Một trong những yếu tố chính trong bất kỳ phân tích phân bổ tài sản nào là xác định chính xác mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.Điều này có nghĩa là xác định mức độ rủi ro mà nhà đầu tư sẵn sàng đảm nhận để tạo ra một mức độ tăng trưởng nhất định hoặc lợi tức đầu tư trong một khoảng thời gian.Làm như vậy không chỉ giúp xác định loại đầu tư nào được bao gồm trong danh mục đầu tư, mà còn bao nhiêu tỷ lệ phần trăm của danh mục đầu tư được dành cho mỗi loại hoặc nhóm tài sản.Ví dụ, một nhà đầu tư rất bảo thủ có thể bao gồm bất động sản, tùy chọn cổ phiếu và trái phiếu trong danh mục đầu tư, nhưng chọn phân bổ nhiều tài sản hơn cho trái phiếu và bất động sản, trong khi dành ít hơn cho các cổ phiếu dễ bay hơi hơn.Quá trình phân tích phân bổ tài sản giúp xác định những thay đổi cần thiết trong hỗn hợp tài sản hiện tại, nếu nhà đầu tư vẫn ở mục tiêu đạt được mục tiêu đầu tư cụ thể hoặc một số mục tiêu khác nhau.Bằng cách tiến hành phân tích trên một số loại cơ sở nhất quán, có thể xác định các loại tài sản dường như đã trải qua một số thay đổi sẽ vẫn còn trong một thời gian dài.Điều này có thể đòi hỏi phải thực hiện một số thay đổi trong tỷ lệ phần trăm được phân bổ cho mỗi lớp nếu nhà đầu tư là để bảo vệ giá trị chung của danh mục đầu tư và tiếp tục tiến lên.Bằng cách chuyển một số phân bổ sang một lớp dự kiến sẽ giữ giá trị của nó trong thời gian dài, nhà đầu tư không chỉ tránh được tổn thất duy trì trong một lớp sẽ bị trầm cảm trong một khoảng thời gian, anh ta hoặc cô ta cũng tăng cường cơ hội tănglợi nhuận tổng thể trên các tài sản được giữ.Đa dạng hóa thường là chìa khóa cho bất kỳ danh mục đầu tư thành công nào.Một phân tích phân bổ tài sản được tiến hành đúng đắn đảm bảo sự cân bằng giữa các loại tài sản khác nhau được duy trì và nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận sinh lợi nhất từ các khoản đầu tư của mình.Mặc dù nhà đầu tư có thể chọn tiến hành phân tích cá nhân, nhiều công ty môi giới và nhà hoạch định tài chính sẽ thực hiện phân tích thay mặt cho khách hàng, cả về việc đánh giá các đề xuất hỗn hợp và biên dịch hiện tại cho các thay đổi mà nhà đầu tư có thể xem xét và có thể thực hiện.