Apa itu analisis alokasi aset?

Analisis alokasi aset adalah jenis strategi investasi yang memungkinkan untuk mengevaluasi struktur portofolio investasi saat ini dalam kaitannya dengan tujuan keuangan pribadi investor, atau untuk membantu investor baru dalam menentukan kombinasi aset yang paling efisien untuk dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan yang akan akan dimasukkan,Bantuan dalam mewujudkan tujuan keuangan yang dinyatakan.Dalam kedua kasus tersebut, proses tersebut menyerukan tidak hanya menilai kelayakan setiap aset yang terkandung dalam portofolio, tetapi juga menetapkan saldo yang tepat dalam hal nilai antara berbagai jenis aset.Sebagai bagian dari proses perencanaan keuangan, analisis alokasi aset yang akurat dapat membantu meminimalkan risiko sambil membuka jalan untuk mencapai tujuan investasi.

Salah satu faktor utama dalam analisis alokasi aset apa pun secara akurat menentukan toleransi risiko investor.Ini berarti mengidentifikasi seberapa besar risiko yang bersedia diasumsikan investor untuk menghasilkan tingkat pertumbuhan atau pengembalian investasi tertentu selama periode waktu tertentu.Melakukannya tidak hanya membantu menentukan jenis investasi apa yang termasuk dalam portofolio, tetapi juga berapa banyak persentase portofolio yang dikhususkan untuk setiap kelas atau kelompok aset.Misalnya, investor yang sangat konservatif dapat mencakup real estat, opsi saham, dan obligasi dalam portofolio, tetapi memilih untuk mengalokasikan lebih banyak aset untuk obligasi dan real estat, sambil mencurahkan lebih sedikit untuk saham yang lebih tidak stabil.

Proses analisis alokasi aset membantu mengidentifikasi perubahan yang diperlukan dalam campuran aset saat ini, jika investor tetap tepat sasaran dengan mencapai tujuan investasi tertentu atau beberapa tujuan yang berbeda.Dengan melakukan analisis berdasarkan beberapa jenis dasar yang konsisten, dimungkinkan untuk mengidentifikasi kelas aset yang tampaknya telah mengalami beberapa perubahan yang akan tetap berlaku untuk jangka waktu yang lama.Ini mungkin mengharuskan membuat beberapa perubahan dalam persentase yang dialokasikan untuk setiap kelas jika investor ingin melindungi nilai keseluruhan portofolio dan terus bergerak maju.Dengan menggeser beberapa alokasi ke kelas yang diperkirakan akan memiliki nilainya dalam jangka panjang, investor tidak hanya menghindari mempertahankan kerugian di kelas yang akan mengalami depresi selama beberapa periode waktu, ia juga meningkatkan kemungkinan meningkatPengembalian keseluruhan atas aset yang diadakan.

Diversifikasi seringkali merupakan kunci untuk setiap portofolio investasi yang sukses.Analisis alokasi aset yang dilakukan dengan benar memastikan keseimbangan antara berbagai kelas aset dipertahankan dan investor mampu menghasilkan pengembalian yang paling menguntungkan dari investasinya.Sementara investor dapat memilih untuk melakukan analisis secara pribadi, banyak broker dan perencana keuangan akan melakukan analisis atas nama klien, baik dalam hal menilai campuran saat ini dan menyusun saran untuk perubahan yang dapat dipertimbangkan dan mungkin diterapkan oleh investor.