Mi az a lejárati kártya?
A lejárati kártya egy egyszerű dokumentum, amely információt nyújt arról, hogy egy adott szerződés lejár.Az ilyen típusú kártyát számos környezetben, nevezetesen a biztosítási ágazatban alkalmazzák.A lejárati kártya mögött meghúzódó gondolat az, hogy a szerződésben részt vevő összes fél figyelmeztetésére szolgáljon, hogy a kapcsolat egy bizonyos időponttól véget ér, kivéve, ha a megállapodás megújítására vonatkozóan megfelelő intézkedéseket tesznek egy további ciklusra.
A lejárati kártya egyik leggyakoribb kérelme a biztosítási fedezetet találja meg.Különböző típusú egészségügyi, autó- és életbiztosítási tervekkel a kötvény megszüntetési dátumát be lehet vonni a kapcsolatot szabályozó alapfeltételekbe.Ahogy a dátum megközelítve, a lejárati kártya emlékezteti a szolgáltatót, hogy a szerződéses időtartam közelebb kerül, és eljött az idő, hogy megvitassák a fedezet megújítását a biztosított féllel.Az ilyen típusú időgazdálkodási eszköz felhasználásával az ügynök mindig tisztában lehet azzal, hogy mely ügyfélpolitikát a következő 30 napon belül lejárati tervezésre tervezik, és megállapodást kötnek az ügyfelek kapcsolatfelvételével a tervek megújítására és a bevételi áramlás fenntartására a biztosításhozszolgáltató.
A biztosítási tervek felmondási dátumainak nyomon követésével együtt lejárati kártya is használható bármilyen típusú üzleti szerződés nyomon követésének részeként.Például egy olyan vállalat, amely csökkentett árképzés mellett árut vagy szolgáltatást nyújt az ügyfélnek, felhasználhatja ezt a módszert arra, hogy új megbeszéléseket kezdjen az ügyféllel a felmondás dátuma előtt.Ez fontos lehet, mivel ez azt jelentheti, hogy a különbség az ügyfél között, aki egy másik kifejezés megújítását választja ugyanabban az árképzésen, vagy választhat a versenytársak javaslatainak szórakoztatására. Míg a hagyományos lejárati kártya egy fizikai kártya, amelyet a Tickler fájlrendszer részeként használnak, sok szoftvercsomag integrálja a kártya ötletét az alapvető jellemzőkbe.Az értékesítési adatbázis magában foglalhatja egy virtuális lejárati kártya létrehozásának képességét, amely tartalmazza az ügyfélszerződéssel kapcsolatos alapvető információkat, ideértve a felmondási dátumot is.A végfelhasználó ezután beállíthatja a rendszert, hogy egy adott időtartamot a szerződés megszűnése előtt egy meghatározott időtartamra hozzon létre, megkönnyítve a telefonhívás vagy az e -mail ütemezését az ügyfélnek, és megkezdeni a megállapodás megújításának munkát.Amíg a feladatot nem fejezik be vagy elutasítják, a rendszer gyakran továbbra is emlékezteti a felhasználót, hogy még folyamatban van a kapcsolatfelvétel szükségessége.