Apa turunan terstruktur?

Berinvestasi dalam turunan terstruktur memberikan investor sarana untuk berpartisipasi dalam kinerja berbagai kelas aset yang mendasarinya.Ekuitas, komoditas, dan indeks adalah beberapa kelas aset yang dapat dipertimbangkan aset yang mendasari.Derivatif terstruktur adalah kontrak keuangan yang dikumpulkan untuk menciptakan strategi investasi tertentu.Semua turunan terstruktur tidak tersedia di semua negara.Turunan over-the-counter (OTC) tidak diatur dan tidak tersedia di negara-negara yang memerlukan peraturan.

Derivatif terstruktur biasanya merupakan investasi yang dikemas sebelumnya.Untung atau rugi pada investasi ini secara khusus terkait dengan kinerja aset yang mendasari.Bank investasi dan afiliasi mereka paket derivatif ini untuk klien dan membebankan biaya untuk layanan ini.

Produk terstruktur sangat mirip dengan opsi dan mungkin termasuk jenis opsi.Risiko yang terlibat mirip dengan perdagangan opsi.Investor yang berdagang derivatif terstruktur harus disetujui untuk perdagangan opsi.Produk -produk ini sangat kompleks dan tidak memiliki likuiditas untuk dianggap sebagai produk yang dapat diperdagangkan.Kompleksitas produk membuatnya sulit untuk memprediksi kinerja relatif terhadap kepemilikan sederhana dari aset yang mendasari atau perdagangan opsi polos pada aset..Tujuan ini mungkin dicapai oleh bank investasi dengan biaya.Biaya yang dibebankan dapat mempengaruhi kinerja investasi.Investasi ini dapat menggabungkan keunggulan pajak tertentu, peningkatan pengembalian dan pengurangan volatilitas, tergantung pada jenis struktur.

Istilah yang digunakan untuk pembuatan produk ini adalah rekayasa keuangan.Ini hanyalah kombinasi dari spot, opsi, futures atau posisi keuangan lainnya.Tujuan dari posisi keuangan apa pun adalah untuk mengurangi risiko sambil memberikan peluang untuk keuntungan.Turunan terstruktur adalah cara rumit untuk mencapai tujuan ini.Investor yang cerdas sebenarnya dapat membangun produk investasi untuk memenuhi persyaratan yang diperlukan.

Derivatif sekuritisasi adalah bentuk turunan terstruktur.Ini pada dasarnya dikumpulkan piutang dari hutang kontrak.Contohnya adalah sekuritas yang didukung hipotek dan sekuritas yang didukung aset seperti pinjaman mobil.Bank -bank investasi mengemas aset individu ini ke dalam formulir yang disebut sebagai kewajiban utang yang dijaminkan.

Asosiasi derivatif nasional dan internasional telah diselenggarakan dalam upaya untuk membuat kontrak standar dan kebijakan hukum.Asosiasi ini terletak di banyak negara di seluruh dunia.Berbagai aturan dan peraturan telah diteliti dalam upaya untuk meningkatkan dan meningkatkan pasar turunan.