Apa itu rencana rasio konstan?

Rencana rasio konstan adalah contoh dari pendekatan investasi yang mendefinisikan konten portofolio berdasarkan klasifikasi aset.Pada dasarnya, rencana rasio konstan berupaya untuk menetapkan keseimbangan antara jenis atau kelas investasi yang dipertahankan sebagai bagian dari kepemilikan investor.Tujuan dari strategi investasi semacam ini adalah untuk memungkinkan untuk menstabilkan nilai portofolio dengan memindahkan uang antara aset sehingga nilai keseluruhan minimum dipertahankan, terlepas dari kinerja sekuritas individu.

Dalam arti tertentu, rencana rasio konstan agak seperti menerapkan prinsip skala.Ketika item di setiap sisi skala lebih atau kurang sama, skala dipahami bahkan.Hal yang sama berlaku dengan rencana rasio konstan.Ketika semua sekuritas dipertahankan pada nilai tertentu per kelas atau jenis keamanan, portofolio seimbang dan dianggap rata atau rata.Jika satu keamanan mulai berkinerja buruk, ini membuat portofolio tidak seimbang, dan membutuhkan redistribusi untuk mendapatkan kembali tingkat alokasi yang adil per keamanan.

Secara umum, rencana rasio konstan menyerukan agar dapat memanfaatkan sekuritas yang sama untuk memulihkanSaldo ketika satu atau lebih sekuritas mengalami kemerosotan.Ini dicapai dengan memindahkan uang yang terkait dengan sekuritas lain dalam portofolio untuk menutupi kerugian yang dihasilkan oleh sekuritas yang berkinerja buruk.Cukup tergerak untuk mengembalikan keseimbangan, dan membantu menutupi tren penurunan sampai jelas apakah keamanan akan pulih dan mulai naik lagi.

Menggunakan alokasi aset semacam ini adalah cara populer untuk memegang saham yang dianggap sangat diinginkan oleh investor.Jika kecurigaannya adalah bahwa keamanan yang diberikan akan pulih dan mulai berkinerja setelah periode waktu tertentu, rencana rasio konstan meminimalkan kerugian keseluruhan dan memungkinkan investor untuk membenarkan tergantung pada keamanan sementara.Pendekatan ini sering digunakan dengan stok yang sudah lama ditetapkan yang mengalami kemerosotan, tetapi diperkirakan akan pulih, bahkan jika waktu pemulihan dianggap jangka panjang.