金融コンサルタントとは何ですか？

financialファイナンシャルコンサルタントは、人々や企業にお金の管理アドバイスを提供します。ほとんどの人は、債務管理計画、投資アドバイス、貯蓄計画の開発など、長期的な財務目標を達成する方法に関するガイダンスのためにそれらを採用しています。また、組織はコンサルタントと協力して、ビジネスプランが財政的に実行可能であることを確認し、従業員向けのお金プログラムを管理します。focusの分野

金融コンサルタントは一般に退職のアドバイス、投資、債務管理に焦点を当てていますが、一部のアドバイザーは、クライアントがすべての財務目標を調整するのに役立ちます。企業は、財務上の課題に対処する方法についてファイナンシャルプランナーと協力することがあります。企業は、予算編成の問題や会社の負債を管理する方法を要求する場合があります。一部の企業は、財務アドバイザーを雇用して従業員の福利厚生と退職計画についての質問に答えます。優れた住宅ローン料金を獲得する方法、大学の資金をいつ開始するか、いつ退職のために貯蓄を開始するかについて。ほとんどの専門家は、大規模な投資を行う際に、人が財政的アドバイスを求めることを推奨しています。通常、約500,000ドルまたは100万ドルの米ドル（USD）＆MDASH;同じように。金融コンサルタントを選ぶときは、買い物をして各潜在的なアドバイザーの詳細な質問をすることが重要です。尋ねる質問には、彼または彼女が提供するサービス、財務計画に対する彼または彼女のアプローチ、どのような料金構造が使用されるか、彼または彼女が持っているライセンスの種類、および彼または彼女がこれまでに規律されたかどうかが含まれます。さらに、人々は、財務計画へのアプローチが状況によって異なるため、特定の財政状況で人々と協力することでどのような経験をしたかを潜在的なアドバイザーに尋ねる必要があります。住宅ローンの貸し手、税務会社、または銀行。通常、民間のコンサルティング事業を確立することにより、最終的には自営業者になります。これにより、柔軟な労働時間と収益の可能性が高まります。これを行う人は、一般に、保険、退職プラン、家族の財政などの特定の分野でサービスを提供します。

認定consultion財務コンサルタントが作業する前に取得しなければならない国際的な認定基準はありませんが、ほとんどの分野には地域の認定とライセンスの要件があります。一般的に言えば、生活のために財政的アドバイスを提供する人は、保険、株式、または投資信託を販売する前に認定されなければなりません。米国では、資格には認定ファイナンシャルプランナー＆Reg;（CFP＆Reg;）、Chartered Financial Consultant＆Reg;（CHFC＆REG;）、およびチャーターされたLife Underwriter＆Reg;CFPとReg;の両方およびchfc＆reg;認定は主に財務計画に焦点を当てていますが、CLU＆Reg;認定は保険に焦点を当てていますが、財務計画の側面も含まれています。

料金構造

コンサルタントは、提供されるサービスの種類とクライアントのキャッシュフローに応じて、手数料ベース、料金のみ、または料金ベースの支払いモデルのいずれかを使用する傾向があります。委員会ベースのアドバイザーは、クライアントに販売する金融サービスまたは製品の料金を請求します。ほとんどの場合、委員会はクライアントに販売される金融商品の価値の割合です。このタイプの報酬プランの批評家は、この支払いモデルがコンサルタントがクライアントに理想的ではないが、自分自身の高い支払いをもたらす製品を販売することを奨励できると主張しています。come料金のみのアドバイザーは、クライアントに提供されるサービスから手数料を受け取りません。通常、四半期または年会費、または1時間ごとの料金で補償されます。このタイプの補償モデルで、彼らはまた、保険会社や不動産企業など、金融製品プロバイダーからリベートやキックバックを受け取ることができません。一方、料金ベースのコンサルタントは、料金のみのアドバイザーが得る料金と、販売された製品やサービスの契約の両方を受け取ります。