공인 재무 고문이란 무엇입니까?

공인 재무 고문은 고객에게 투자 결정을 돕는 개인입니다.재무 고문은 다양한 투자 차량 및 금융 상품에 대한 분석을 제공합니다.이 분석은 고문이 고객의 재무 계획 및 투자 전략과 관련하여 고객에게 지침을 제공하는 데 사용됩니다.따라서 재정 고문의 임무에는 세법, 보험, 연금 및 기타 투자 및 저축 옵션에 대한 지식이 포함됩니다.재무 계획에 대한 이해도 도움이됩니다.대부분의 개인과 함께 개인과 상담하는 재무 계획자는 일반적으로 개인 재무 고문으로 지정됩니다."금융 컨설턴트"라는 용어는 일반적으로 주식 중개 회사와 같은 금융 서비스 회사가 고용 한 사람들을 위해 예약됩니다.그러나 많은 재무 고문은 금융, 비즈니스 또는 회계와 같은 분야에서 공식 교육을 구합니다.또한 공인 재무 고문 역할을 수행하는 데 필요한 라이센스는 없습니다.일부 고문은 고객에게 추천하는 일부 금융 상품을 판매하는 것을 선호합니다.보험, 연금 및 유가 증권과 같은 많은 제품은 판매자가 해당 제품에 대한 라이센스를 보유하도록 요구합니다.specials 전문 교육은 전제 조건이 아니지만 일부 재무 계획자들은 지식과 전문 지식을 더욱 발전시키기를 원합니다.그렇게하고자하는 사람들에게는 금융 서비스 산업 내에 공식 교육을 제공하는 전문 조직과 협회가 있습니다.이러한 훈련은 종종 직업에서 고문의 입장을 향상시키고 자신의 분야의 전문가로 간주 될 수 있습니다.재무 플래너는 고객의 친밀하고 개인적인 재무 정보를 제공합니다.고문은 그러한 민감한 정보로 신뢰할 수있는 것이 중요합니다.또한 플래너가 항상 최우선 과제로 고객의 이익을 최대한 활용하고 조언하는 것도 필수적입니다.