Vad gör en finansiell säljrepresentant?

En finansiell säljrepresentant träffar blivande kunder av en mäklare, bank eller försäkringsbolag för att diskutera produkter och tjänster.Målet är att få klienten att öppna ett konto och se till att de tjänster som är kopplade till kontot är tillräckliga för klientens behov.Dessutom är finansiella säljrepresentanter involverade i up-selling och pågående marknadsföring för att uppmuntra människor att köpa fler produkter och bli mer involverade i företaget.Kvalifikationer för att arbeta inom detta område kan variera, beroende på arbetsgivaren, men examina inom finansiering och relaterade ämnen kan vara till stor hjälp.

I vissa fall arbetar den finansiella försäljningsrepresentanten på ett front office och svarar på frågor från kunder som går ineller ring för information.Dessa kunder söker vanligtvis specifikt finansiella tjänster, vilket ger en öppning för att öppna ett konto och stänga en affär för att flytta kundens pengar till företaget.Medan kunder diskuterar produkter och tjänster kan en finansiell säljrepresentant ge information om olika paket och alternativ och kan också visa hur erbjudandet staplar upp mot tävlingen.Detta kan vara viktigt för kunder med konkurrerande erbjudanden.

Företag kan också skicka en finansiell säljrepresentant till ett hem eller företag på begäran.För möten som involverar stora eller komplexa konton kan detta föredras, eftersom det visar klienten att begäran om information tas på allvar.Till exempel kan ett företag som försöker bestämma vilken kreditförening det vill arbeta med för att skapa specialiserade anställdas sparkonton begära information och träffa representanter på sina egna kontor, snarare än att behöva gå till kreditföreningen.Den stora storleken på kontot förtjänar ett personligt besök.

Andra finansiella försäljningsrepresentanter kan vara involverade i resande försäljning.De tenderar att arbeta med företag, tillhandahålla information och support till kunder som installerar försäljningstiden eller har behov av andra finansiella tjänster.Detta kan kräva mycket mer marknadsföring, eftersom den finansiella säljrepresentanten kan träffa människor som inte begär information eller begär tjänster och kanske inte är intresserade.När säljaren har upprättat en kundrelation kan klienten också förvänta sig att uppföljningsbesök ska kontrollera produkten, svara på frågor och erbjuda stöd.

En blandning av kunskaper om finansbransch, kundtjänstfärdigheter och uppmärksamhet på detaljer är ofta användbart för enFinansiell säljrepresentant.Arbetet kan vara upptaget och kan kräva förmågan att snabbt växla mellan klienter och uppgifter som kan inkludera direktförsäljning, support och hjälp med frågor från blivande kunder.Vissa företag erbjuder fördelar för sin personal, inklusive alternativ som pensionskonton och sjukförsäkring.