Tài liệu tuân thủ là gì?

Các tài liệu tuân thủ tuân thủ các điều khoản và điều kiện liên quan đến thư tín dụng, cho phép ngân hàng phát hành khoản thanh toán cho người bán thay mặt cho người mua.Thư tín dụng được sử dụng trong các giao dịch thương mại, đặc biệt là quốc tế, để tạo điều kiện cho việc di chuyển các quỹ và cung cấp một số bảo vệ cho cả hai bên liên quan.Theo các điều khoản, khi người bán chuyển hàng hóa cho người mua và chuẩn bị tài liệu, nó có thể được trình bày cho ngân hàng để thanh toán.Ngân hàng kiểm tra các tài liệu này để xác định xem chúng có tuân thủ hay không và phát hành khoản thanh toán.Điều này được sử dụng trong thế hệ thư tín dụng, vì vậy ngân hàng có một cái gì đó để so sánh với các tài liệu được trình bày bởi người bán.Khi tài liệu được lắp ráp, nó cần phải hoàn thành và nó cần phải khớp với mô tả của đơn đặt hàng cho ngân hàng của người mua.Sự khác biệt có thể dẫn đến việc từ chối và không có khoản thanh toán nào cho người bán.

Ngân hàng có xu hướng rất cẩn thận khi kiểm tra tài liệu, vì họ muốn cung cấp bảo đảm cho người mua rằng thanh toán won được phát hành cho một lô hàng sai lầm.Điều này đôi khi có thể dẫn đến sự từ chối vì những lý do tương đối nhỏ.Ví dụ, một đơn đặt hàng dệt may có thể mô tả một màu vải là cá hồi cá hồi trong các tài liệu được gửi đến ngân hàng, trong khi người bán mô tả nó là màu hồng.Ngân hàng có thể quyết định đơn đặt hàng không còn tuân thủ và họ sẽ giữ lại thanh toán. Trước khi người bán gửi gói thông tin cho ngân hàng, họ có thể kiểm tra sự khác biệt có thể khiến ngân hàng từ chối thanh toán.Các tài liệu tuân thủ nên mô tả lô hàng một cách chính xác và chính xác, không có sự giả mạo.Người bán có thể tham khảo thỏa thuận bán hàng ban đầu để đảm bảo họ đang vận chuyển những gì người mua yêu cầu và kiểm tra các biến thể nhỏ có thể gây ra vấn đề với việc xử lý thanh toán.Nếu ngân hàng quyết định người bán đã không gửi các tài liệu tuân thủ, sẽ cần phải xử lý lại giao dịch.Du khách cần duy trì các tài liệu tuân thủ để vượt biên, ví dụ, với tất cả các tính năng cần thiết để vượt qua kiểm tra hải quan.Chúng có thể bao gồm một bức ảnh rõ ràng, thông tin nhân khẩu học chi tiết, và tem và chứng thực phù hợp.Các tài liệu cũng có thể cần phải tuân thủ các mã và giao thức được thiết lập bởi một cơ quan để được chấp nhận cho các hoạt động như đăng ký các khoản tài trợ.