Phương sai danh mục đầu tư là gì?

Phương sai danh mục đầu tư là một quá trình xác định mức độ rủi ro hoặc biến động liên quan đến danh mục đầu tư.Công thức cơ bản để tính toán phương sai này tập trung vào mối quan hệ giữa những gì được gọi là phương sai trả lại và hiệp phương sai được liên kết với từng chứng khoán được tìm thấy trong danh mục đầu tư, cùng với phần trăm hoặc một phần của danh mục đầu tư mà mỗi bảo mật đại diện.Ý tưởng đằng sau phương sai danh mục đầu tư là để xác định xem sự kết hợp tài sản hiện tại được tìm thấy trong danh mục đầu tư có tạo ra lợi nhuận thuận lợi tổng thể hay không, đồng thời đánh giá hiệu suất của từng bảo mật trong danh mục đầu tư. Để hiểu cách tính phương sai danh mục đầu tư,Nó là cần thiết để xác định những gì có nghĩa là phương sai hiệp phương sai.Hiệp phương sai là mối quan hệ tồn tại giữa hai biến ngẫu nhiên;Trong trường hợp đánh giá hiệu suất của một danh mục đầu tư, điều này đề cập đến mối quan hệ giữa bất kỳ hai tài sản nào được nắm giữ trong danh mục đầu tư.Phương sai trả lại xem xét tỷ lệ trở lại của một bảo mật so với một bảo mật khác trong danh mục đầu tư.Bằng cách xem xét cả hai yếu tố này, việc xác định mỗi chứng khoán đang hoạt động trở nên dễ dàng hơn để tăng cường giá trị của danh mục đầu tư hoặc cách tài sản cụ thể thực sự ức chế quá trình tăng trưởng cho danh mục đầu tư.

Dành thời gian để xác định tỷ lệ phương sai danh mục đầu tư có trong bất kỳ danh mục đầu tư nào là quan trọng vì hai lý do.Đầu tiên, quy trình có thể hỗ trợ nhà đầu tư trong việc quản lý để duy trì số dư tài sản trong danh mục đầu tư.Điều này là điều cần thiết nếu nhà đầu tư là để giảm thiểu tác động của sự suy thoái trong một thị trường nhất định trên danh mục đầu tư.Bằng cách duy trì sự cân bằng đó, các vấn đề hàng hóa và trái phiếu có thể giúp bù đắp bất kỳ khoản lỗ nào xảy ra khi cổ phiếu giao dịch trên một thị trường nhất định thông qua một số loại giảm dần.Tài sản hiện tại đang giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính của mình như thế nào.Trong trường hợp tiến tới các mục tiêu đó là không tiến hành theo tốc độ ban đầu, quá trình này có thể giúp nhà đầu tư phát triển kế hoạch đại tu cấu trúc của danh mục đầu tư.Kế hoạch có thể liên quan đến việc bán một số tài sản trong khi mua lại những người khác hoặc nắm giữ tất cả các tài sản hiện tại trong khi thêm các khoản đầu tư mới vào hỗn hợp.Tăng cường phương sai danh mục đầu tư cũng có thể liên quan đến các hoạt động như thay đổi nội dung của danh mục đầu tư để các khoản đầu tư khác với cổ phiếu của cổ phiếu bao gồm tỷ lệ cao hơn hoặc tỷ lệ giá trị chung của danh mục đầu tư.