Quản lý Kho bạc là gì?

Quản lý Kho bạc là quá trình kiểm soát thanh khoản và tình hình tài chính của các tập đoàn thông qua việc thao túng tiền mặt, tương đương tiền, nợ và đầu tư.Đó là chiến lược mà tập đoàn áp dụng để cân bằng dòng tiền, cơ hội đầu tư và cơ cấu vốn chống lại quản lý rủi ro tài chính và nhu cầu trong tương lai.Trong một tập đoàn lớn, quản lý kho bạc có thể sẽ thuộc tầm nhìn của Giám đốc tài chính (CFO), có lẽ với sự trợ giúp của các nhà quản lý Kho bạc hoặc tiền mặt. Mỗi công ty có nghĩa vụ ủy thác để tối đa hóa giá trị cổ đông, có nghĩa là nó cótrách nhiệm điều hành một doanh nghiệp có lợi nhuận.Thu nhập vượt mức có thể được tái đầu tư vào các hoạt động, được sử dụng để mở rộng, phân phối cho các cổ đông dưới dạng cổ tức, hoặc được giữ lại như một phần của các tập đoàn tiền mặt trong kho bạc.Nếu tập đoàn chọn giữ tiền trong tay, thì nó phải được sử dụng tốt nhất làm tài sản lỏng.Tiền không thể ngồi trong một kho tiền của công ty ở đâu đó như là một sự chắc chắn cho một cuộc suy thoái kinh doanh. Kho bạc của Tập đoàn bao gồm các khoản đầu tư tài chính và tiền mặt dư thừa của mình, bao gồm tiền gửi ngân hàng, đầu tư bằng ngoại tệ, phái sinh tài chính và giao dịch trái phiếu.Đó là sự tích lũy của các tập đoàn nắm giữ chất lỏng, các mặt hàng có thể dễ dàng biến thành tiền mặt nếu tập đoàn cần nhanh chóng quyên góp tiền.Trong nhiều khía cạnh, nó giống như Kho bạc của bất kỳ tổ chức hoặc hiệp hội nào duy trì tiền mặt dự trữ của nó trong hộp khóa, ngoại trừ ở mức độ tinh vi hơn nhiều.Đầu tư tiền mặt dư thừa và để xác định các cơ hội đầu tư thích hợp.Điều này có thể liên quan đến việc quản lý tài khoản ngân hàng và đầu tư ngắn hạn, đầu tư vào ngoại tệ và làm việc với các chủ ngân hàng đầu tư bên ngoài về các cơ hội khác.CFO phải quyết định số lượng rủi ro mà công ty sẵn sàng đảm nhận với dự trữ tiền mặt của mình trong khi nhớ rằng mục tiêu là tối đa hóa giá trị của các cổ phần.Cũng xử lý quyết định có nên phát hành thêm nợ của công ty dưới hình thức cổ phiếu và trái phiếu để quyên tiền hay không.Nhiệm vụ không chỉ là sử dụng tiền mặt đúng khi số tiền vượt quá tồn tại mà còn tăng nó khi cần thiết.Nó cũng liên quan đến việc mua lại cổ phiếu từ thị trường khi nó là lợi ích của tập đoàn để tăng vị thế vốn của mình.