Was macht ein Finanzdienstleister?

Ein Finanzdienstleister ist ein Fachmann, der in einem rasanten Umfeld arbeitet, der mit Kunden und Unternehmen über Bankgeschäfte, Wertpapiere, Versicherungen und damit verbundene Dienstleistungen berät.Der Vertreter kann geschult werden, um eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen anzubieten, darunter Kredite, Einzahlungszertifikate, individuelle Altersvorsorgekonten und Kreditkarten sowie Nachlass- und Altersvorsorgeplanung.Abhängig von seiner Lizenzierung kann ein Finanzdienstleister auch als Makler, Finanzberater oder Finanzdienstleister bekannt sein.Jemand in dieser Position arbeitet normalerweise 40 Stunden pro Woche, normalerweise in einem Büro, einer Bank oder einem Callcenter.Er kann auch Zeit außerhalb des Büros verbringen, um Kunden zu entwickeln oder sich mit Kunden zu treffen.

Unabhängig davonfinanzielle Produkte.Ein Vertreter von Finanzdienstleistungen kann ausschließlich in Provision oder Gehalt plus Provision arbeiten und wird verschiedene Aufgaben zum Nutzen seiner Kunden ausführen.Seine Pflichten werden variieren, aber der Finanzprofi bietet in der Regel Ratschläge zu Produkten, die er für die Bedürfnisse seinen Kunden am besten entspricht.Er wird sich auch regelmäßig mit seinen Kunden treffen, um Portfolios zu verwalten, wenn sich die Bedürfnisse und finanzielle Situationen ändern.

Da der Finanzdienstleister einen stetigen Kunden entwickeln muss, muss er möglicherweise mehr als 40 Stunden pro Woche und manchmal am Wochenende arbeiten.Der Aufbau eines stetigen Kundenstamms kann Monate oder sogar Jahre dauern.Um Kunden zu erwerben, muss der Vertreter möglicherweise kalte Anrufe tätigen, an Türen klopfen oder an Finanzseminaren teilnehmen.

Diese Finanzfachleute verbringen auch viel Zeit damit, die Entwicklungen in der Finanzwelt durch die Teilnahme an Konferenzen und Seminaren zu studieren und mit ihnen Schritt zu halten.Neue Mitarbeiter erhalten möglicherweise eine Schulung am Arbeitsplatz, um mehr über bestimmte Produkte und Dienstleistungen zu erfahren.In großen Unternehmen erhalten die Auszubildenden auch Unterrichtsunterricht in Bezug auf Wertpapiere und effektive Verkaufstechniken.Finanzvertreter können auch bestimmte Lizenzprüfungen bestehen, und es ist eine Weiterbildung erforderlich, um die Lizenz aufrechtzuerhalten, die häufig Monate des Studiums dauert.

Zertifizierungen sind für einen Finanzdienstleister nicht immer erforderlich, tragen jedoch dazu bei, sein Ansehen im Finanzbereich zu verbessern.Einige Finanzfachleute entscheiden sich für eine Zertifizierung als Chartered Financial Analyst, gesponsert vom Chartered Financial Analyst Institute.Um diese Bezeichnung zu erhalten, muss eine Person einen Bachelor -Abschluss und vier Jahre mit verwandten Erfahrungen haben und drei Tests bestehen, die möglicherweise Hunderte von Stunden Vorbereitung dauern.

Ein Vertreter des Finanzdienstes kann seine Karriere vorantreiben, indem er Zertifizierungen erhält und immer mehr Konten aufbauen.Einige Fachleute werden möglicherweise Portfolio -Manager und haben mehr Autorität über Konten.Andere können sich für verschiedene Managementpositionen entscheiden oder sogar Partner in einem Finanzunternehmen werden.