Vad gör en representant för finansiell tjänst?

En representant för finansiell tjänst är en professionell som arbetar i en snabb miljö som konsulterar kunder och företag om bank, värdepapper, försäkring och relaterade tjänster.Representanten kan utbildas för att tillhandahålla en mängd produkter och tjänster inklusive lån, insättningscertifikat, individuella pensionskonton och kreditkort samt planering av fastigheter och pension.Beroende på hans licensiering kan en representant för finansiell tjänst också vara känd som en mäklare, finansiell rådgivare eller försäljningsagent för finansiell service.Någon i denna position arbetar vanligtvis 40 timmar i veckan, vanligtvis på ett kontor, bank eller callcenter.Han kan också tillbringa tid utanför kontoret för att utveckla eller träffa kunder.

Oavsett om de möts med en person som bara har några hundra dollar eller ett företag med miljoner, förväntas en representant för finansiell tjänst ge sund ekonomisk rådgivning för investeringar eller inköp avFinansiella produkter.En representant för finansiell tjänst kan arbeta strikt med provision eller lön plus provision och kommer att utföra olika uppgifter till förmån för sina kunder.Hans uppgifter kommer att variera, men den ekonomiska professionella erbjuder vanligtvis råd om produkter som han tror bäst passar hans kunders behov.Han kommer också att träffa sina kunder regelbundet för att hantera portföljer när behov och finansiella situationer förändras.

Eftersom den finansiella servicerepresentanten måste utveckla en stadig kundkrets kan han vara skyldig att arbeta mer än 40 timmar i veckan och ibland på helgerna.Att bygga en stadig kundbas kan ta månader eller till och med år.För att förvärva kunder kan representanten behöva ringa kalla samtal, knacka på dörrar eller delta i finansseminarier.

Dessa ekonomiska yrkesverksamma spenderar också mycket tid på att studera och hålla jämna steg med utvecklingen i finansvärlden genom att delta i konferenser och seminarier.Nyanställningar kan få utbildning på jobbet för att lära sig om specifika produkter och tjänster tillgängliga.Hos stora företag kan praktikanter också få klassrumsinstruktioner om värdepapper och effektiva försäljningstekniker.Finansiella representanter kan också behöva klara vissa licensprov, och fortbildning krävs för att upprätthålla licens, vilket ofta tar månader av studier.

Certifieringar är inte alltid nödvändiga för en representant för finansiell tjänst, men de hjälper till att förbättra hans ställning inom det finansiella området.Vissa finansiella yrkesverksamma väljer att söka certifiering som en chartrad finansanalytiker, sponsrad av Chartered Financial Analyst Institute.För att få denna beteckning måste en person ha en kandidatexamen och fyra års relaterad erfarenhet och klara tre tester, som kan ta hundratals timmars förberedelser.

En representant för finansiell tjänst kan främja sin karriär genom att få certifieringar och bygga upp fler och fler konton.Vissa yrkesverksamma kan bli portföljförvaltare och har mer myndighet över konton.Andra kan välja olika ledande befattningar eller till och med bli partners i ett finansföretag.