Τι κάνει ένας προσωπικός οικονομικός ειδικός;

Ένας προσωπικός οικονομικός ειδικός είναι λογιστής που βοηθά τα άτομα να σχεδιάσουν και να διαχειρίζονται τους οικονομικούς τους πόρους.Ο συγκεκριμένος τίτλος του προσωπικού οικονομικού ειδικού έχει οριστεί στους λογιστές στις Ηνωμένες Πολιτείες που κερδίζουν αρκετές χιλιάδες ώρες εμπειρίας και περάσουν γραπτές εξετάσεις.Σε γενικές γραμμές, ο τίτλος εργασίας μπορεί να υποβάλει αίτηση σε έναν εξουσιοδοτημένο επαγγελματία σε οποιαδήποτε χώρα που προσφέρει κυρίως υπηρεσίες οικονομικού σχεδιασμού.Οι περισσότεροι ειδικοί εργάζονται για λογιστικές επιχειρήσεις και συμβουλευτικές επιχειρήσεις, αν και ορισμένοι έμπειροι εργαζόμενοι είναι αυτοαπασχολούμενοι. Οι οικονομικοί ειδικοί έχουν εμπειρογνωμόνες για τις αρχές της εξοικονόμησης χρημάτων, την πραγματοποίηση έξυπνων επενδύσεων και τον προγραμματισμό για το μέλλον.Συνεργάζονται με άτομα και οικογένειες για να αξιολογήσουν τις τρέχουσες οικονομικές καταστάσεις τους και να τους βοηθήσουν να καθορίσουν μακροπρόθεσμους και βραχυπρόθεσμους στόχους.Οι ειδικοί ποσοτικοποιούν τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις των πελατών τους για να καθορίσουν την καθαρή τους αξία και να υποθέσουν πώς μπορούν να αλλάξουν οι καταστάσεις στο μέλλον με βάση τις αλλαγές εισοδήματος, τη συνταξιοδότηση και τις επενδύσεις.Ένας ειδικός μπορεί να συνεργαστεί με έναν πελάτη για σύντομο χρονικό διάστημα για να πάρει την οικονομική του κατάσταση, αλλά οι περισσότεροι επαγγελματίες διατηρούν την ίδια πελατειακή βάση για πολλά χρόνια για να προσαρμόσουν και να διατηρήσουν τα σχέδιά τους ανάλογα με τις ανάγκες.

Οι λεπτομέρειες και τα χαρτιά που εμπλέκονταιΚατά τη δημιουργία κεφαλαίων συνταξιοδότησης, των λογαριασμών ταμιευτηρίου, των χαρτοφυλακίων επενδύσεων και των τελικών διαθηκών είναι πάρα πολύ για πολλούς ανθρώπους να χειριστούν μόνοι τους.Ένας προσωπικός οικονομικός ειδικός μπορεί να χειριστεί τα περισσότερα από αυτά τα καθήκοντα καθορίζοντας πόσα χρήματα θα χρειαστεί ένας πελάτης μετά τη συνταξιοδότηση και επιλέγοντας τα καταλληλότερα μέσα διανομής των πόρων του.Επιπλέον, ένας προσωπικός οικονομικός ειδικός μπορεί να προετοιμάσει και να καταθέσει τα φορολογικά έντυπα ενός πελάτη για να εξασφαλίσει το καλύτερο δυνατό αποτέλεσμα.

Ένα άτομο που θέλει να γίνει προσωπικός οικονομικός ειδικός πρέπει συνήθως να αποκτήσει τουλάχιστον πτυχίο στη λογιστική.Στις Ηνωμένες Πολιτείες, ένας επαγγελματίας μπορεί να κερδίσει πιστοποιητικά πιστοποιημένων προσωπικών λογισμών (CPA) με τη μετάβαση των απαιτούμενων κρατικών και εθνικών εξετάσεων.Μια CPA πρέπει να κερδίσει τουλάχιστον 3.000 ώρες εμπειρίας με θέματα προσωπικής χρηματοδότησης, να ακολουθήσει μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης και να περάσει μια πρόσθετη εξέταση για να γίνει προσωπικός οικονομικός ειδικός.

Ο λογιστής που κερδίζει αρκετά χρόνια εμπειρίας στον τομέα έχει γενικά πολλές ευκαιρίες γιαπροαγωγή.Μια CPA σε μια λογιστική εταιρεία που υπερέχει στη δουλειά του μπορεί να είναι σε θέση να γίνει ανώτερος σύμβουλος, συνεργαζόμενος με τους πιο αξιόλογους πελάτες και επιβλέποντας το έργο άλλων επαγγελματιών της εταιρείας.Πολλοί προσωπικοί οικονομικοί ειδικοί αποφασίζουν να ανοίξουν τις δικές τους πρακτικές, όπου μπορούν να θέσουν τις δικές τους ώρες και να προσλάβουν προσωπικό.