Apa yang dilakukan oleh spesialis keuangan pribadi?

Seorang spesialis keuangan pribadi adalah seorang akuntan yang membantu individu merencanakan dan mengelola sumber daya keuangan mereka.Judul spesifik spesialis keuangan pribadi ditetapkan untuk akuntan di Amerika Serikat yang mendapatkan beberapa ribu jam pengalaman dan lulus ujian tertulis.Secara umum, judul pekerjaan dapat berlaku untuk profesional berlisensi di negara mana pun yang terutama menawarkan layanan perencanaan keuangan.Sebagian besar spesialis bekerja untuk perusahaan akuntansi dan bisnis konsultasi, meskipun beberapa pekerja berpengalaman bekerja sendiri.

Spesialis keuangan memiliki pengetahuan ahli tentang prinsip-prinsip menghemat uang, membuat investasi cerdas, dan perencanaan untuk masa depan.Mereka bekerja dengan individu dan keluarga untuk mengevaluasi situasi keuangan mereka saat ini dan membantu mereka menentukan tujuan jangka panjang dan pendek.Spesialis mengukur aset dan kewajiban klien mereka untuk menentukan kekayaan bersih mereka, dan berspekulasi bagaimana situasi dapat berubah di masa depan berdasarkan perubahan pendapatan, pensiun, dan investasi.Seorang spesialis dapat bekerja dengan klien untuk waktu yang singkat untuk mendapatkan situasi keuangannya secara berurutan, tetapi sebagian besar profesional mempertahankan basis klien yang sama selama bertahun -tahun untuk menyesuaikan dan mempertahankan rencana mereka seperlunya.

rincian dan dokumen yang terlibatDalam menyiapkan dana pensiun, rekening tabungan, portofolio investasi, dan kehendak akhir terlalu banyak bagi banyak orang untuk ditangani sendiri.Seorang spesialis keuangan pribadi dapat menangani sebagian besar tugas ini dengan menentukan berapa banyak uang yang dibutuhkan klien setelah pensiun dan memilih cara yang paling tepat untuk mendistribusikan sumber dayanya.Selain itu, seorang spesialis keuangan pribadi dapat menyiapkan dan mengajukan formulir pajak klien untuk memastikan hasil terbaik.

Seorang individu yang ingin menjadi spesialis keuangan pribadi biasanya perlu mendapatkan setidaknya gelar sarjana dalam bidang akuntansi.Di Amerika Serikat, seorang profesional dapat memperoleh kredensial akuntan pribadi bersertifikat (CPA) dengan lulus ujian negara bagian dan nasional yang diperlukan.CPA harus mendapatkan setidaknya 3.000 jam pengalaman dengan masalah keuangan pribadi, mengejar kursus pendidikan berkelanjutan, dan lulus ujian tambahan untuk menjadi spesialis keuangan pribadi.

Seorang akuntan yang mendapatkan beberapa tahun pengalaman di lapangan umumnya memiliki banyak peluang untukkemajuan.CPA di sebuah perusahaan akuntansi yang unggul di pekerjaannya mungkin dapat menjadi konsultan senior, bekerja dengan klien yang paling terhormat dan mengawasi pekerjaan profesional lain di perusahaan.Banyak spesialis keuangan pribadi memutuskan untuk membuka praktik mereka sendiri, di mana mereka dapat mengatur jam mereka sendiri dan mempekerjakan staf.