Ano ang ginagawa ng isang personal na espesyalista sa pananalapi?

Ang isang personal na espesyalista sa pananalapi ay isang accountant na tumutulong sa mga indibidwal na magplano at pamahalaan ang kanilang mga mapagkukunan sa pananalapi.Ang tukoy na pamagat ng Personal na Dalubhasa sa Pinansyal ay itinalaga sa mga accountant sa Estados Unidos na nakakakuha ng ilang libong oras ng karanasan at pumasa sa isang nakasulat na pagsusulit.Sa pangkalahatan, ang pamagat ng trabaho ay maaaring mag -aplay sa isang lisensyadong propesyonal sa anumang bansa na pangunahing nag -aalok ng mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi.Karamihan sa mga espesyalista ay nagtatrabaho para sa mga kumpanya ng accounting at mga negosyo sa pagkonsulta, kahit na ang ilang mga nakaranas na manggagawa ay nagtatrabaho sa sarili.Nakikipagtulungan sila sa mga indibidwal at pamilya upang masuri ang kanilang kasalukuyang mga sitwasyon sa pananalapi at tulungan silang matukoy ang mga pangmatagalang at panandaliang mga layunin.Sinusukat ng mga espesyalista ang kanilang mga kliyente at pananagutan upang matukoy ang kanilang halaga ng net, at isipin kung paano maaaring magbago ang mga sitwasyon sa hinaharap batay sa mga pagbabago sa kita, pagretiro, at pamumuhunan.Ang isang espesyalista ay maaaring makipagtulungan sa isang kliyente sa loob ng maikling panahon upang maayos ang kanyang sitwasyon sa pananalapi, ngunit ang karamihan sa mga propesyonal ay nagpapanatili ng parehong base ng kliyente sa loob ng maraming taon upang ayusin at mapanatili ang kanilang mga plano kung kinakailangan.Sa pag -set up ng mga pondo ng pagreretiro, ang mga account sa pag -save, portfolio ng pamumuhunan, at pangwakas na kalooban ay labis para sa maraming tao na hawakan ang kanilang sarili.Ang isang personal na espesyalista sa pananalapi ay maaaring hawakan ang karamihan sa mga tungkulin na ito sa pamamagitan ng pagtukoy kung magkano ang pera na kakailanganin ng isang kliyente pagkatapos ng pagretiro at pagpili ng pinaka -angkop na paraan ng pamamahagi ng kanyang mga mapagkukunan.Bilang karagdagan, ang isang personal na espesyalista sa pananalapi ay maaaring maghanda at mag -file ng mga form ng buwis sa mga kliyente upang matiyak ang pinakamahusay na posibleng kinalabasan.Sa Estados Unidos, ang isang propesyonal ay maaaring kumita ng mga kredensyal na sertipikadong personal na accountant (CPA) sa pamamagitan ng pagpasa ng kinakailangang estado at pambansang pagsusulit.Ang isang CPA ay dapat makakuha ng hindi bababa sa 3,000 na oras ng karanasan na may mga personal na bagay sa pananalapi, ituloy ang patuloy na mga kurso sa edukasyon, at magpasa ng isang karagdagang pagsusulit upang maging isang personal na espesyalista sa pananalapi.

Ang isang accountant na nakakakuha ng maraming taon ng karanasan sa larangan sa pangkalahatan ay may maraming mga pagkakataon para saPagsulong.Ang isang CPA sa isang firm ng accounting na higit sa kanyang trabaho ay maaaring maging isang senior consultant, nagtatrabaho sa pinakahalagang kliyente at pinangangasiwaan ang gawain ng iba pang mga propesyonal sa kumpanya.Maraming mga personal na espesyalista sa pananalapi ang nagpasya na buksan ang kanilang sariling mga kasanayan, kung saan maaari silang magtakda ng kanilang sariling oras at umarkila ng mga kawani.