Mit csinál egy személyes pénzügyi szakember?

A személyes pénzügyi szakember olyan könyvelő, aki segít az egyéneknek pénzügyi erőforrásaik megtervezésében és kezelésében.A személyes pénzügyi szakember konkrét címét az Egyesült Államok könyvelőknek nevezik ki, akik több ezer órányi tapasztalatot szereznek és írásbeli vizsga.Általánosságban elmondható, hogy a munkakör minden olyan országban engedélyezett szakemberre vonatkozhat, aki elsősorban pénzügyi tervezési szolgáltatásokat kínál.A legtöbb szakember számviteli cégek és tanácsadó vállalkozásoknál dolgozik, bár néhány tapasztalt munkavállaló önálló vállalkozó.

A pénzügyi szakemberek szakértői ismeretekkel rendelkeznek a pénzmegtakarítás, az intelligens befektetések elvégzésének és a jövő tervezésének alapelveiről.Egyénekkel és családokkal dolgoznak, hogy értékeljék jelenlegi pénzügyi helyzetüket, és segítsenek nekik a hosszú és rövid távú célok meghatározásában.A szakemberek számszerűsítik ügyfeleik vagyonát és kötelezettségeit a nettó vagyonuk meghatározása érdekében, és azt gondolják, hogy a helyzetek hogyan változhatnak a jövőben a jövedelemváltozások, a nyugdíjazás és a befektetések alapján.A szakember rövid ideig együtt dolgozik az ügyféllel, hogy rendes legyen pénzügyi helyzete, de a legtöbb szakember sok éven át tartja ugyanazt az ügyfélkörét, hogy szükség szerint alkalmazkodjon és fenntartsa terveiket.A nyugdíjazási alapok, a megtakarítási számlák, a befektetési portfóliók és a végső végrendelet felállítása során sok ember számára túl sok, hogy önmagukban kezeljék.Egy személyes pénzügyi szakember képes kezelni e feladatok nagy részét azáltal, hogy meghatározza, hogy mennyi pénzre lesz szüksége az ügyfél nyugdíjazás után, és megválaszthatja az erőforrásainak elosztásának legmegfelelőbb eszközeit.Ezenkívül egy személyes pénzügyi szakember előkészítheti és benyújthatja az ügyfél adóügyi űrlapjait a lehető legjobb eredmény biztosítása érdekében.Az Egyesült Államokban a szakember a szükséges állami és nemzeti vizsgák átadásával tanúsított személyes könyvelő (CPA) hitelesítő adatait szerezhet.A CPA -nak legalább 3000 órás tapasztalatot kell szereznie a személyes pénzügyekkel kapcsolatos ügyekben, továbbképzési kurzusokat kell folytatnia, és további vizsgát kell végeznie, hogy személyes pénzügyi szakemberré váljon.haladás.A számviteli cég CPA -ja, aki kiemelkedik a munkáján, képes lehet vezető tanácsadóvá válni, a legelismertebb ügyfelekkel együttműködve és a társaság más szakembereinek munkájának felügyelete.Számos személyes pénzügyi szakember úgy dönt, hogy megnyitja saját gyakorlatát, ahol beállíthatják saját óráikat és alkalmazottakat bérelhetnek.