Ποιοι είναι οι διαφορετικοί τύποι οικονομικών εγκλημάτων;

Τα οικονομικά εγκλήματα, που μερικές φορές αναφέρονται ως εγκλήματα "λευκού κολάρα", είναι μη βίαιες εγκληματικές πράξεις που αφορούν την κλοπή ή την κατάχρηση χρημάτων.Τα οικονομικά εγκλήματα θεωρούνται μερικές φορές λιγότερο σημαντικά από άλλους τύπους εγκλημάτων, επειδή δεν υπάρχει βία, αλλά μπορούν πραγματικά να έχουν τεράστιες επιπτώσεις στην προσωπική χρηματοδότηση και ακόμη και σε ολόκληρες χρηματοπιστωτικές αγορές.Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι χρηματοοικονομικών εγκλημάτων, συμπεριλαμβανομένης της παραποίησης, της απάτης σε τίτλους, της υπεξαίρεσης, των δραστηριοτήτων κατά της εμπιστοσύνης και πολλών άλλων κατηγοριών.

Η παραποίηση μπορεί να είναι ένα σοβαρά επιζήμιο έγκλημα, καθώς καταστρέφει το νομισματικό σύστημα.Η παραποίηση περιλαμβάνει τη χρήση ψεύτικων χρημάτων, όπως ψευδώς κατασκευασμένους λογαριασμούς και νομίσματα.Αυτό το έγκλημα μπορεί επίσης να περιλαμβάνει τη μεταβολή των πραγματικών χρημάτων για να μοιάσει πιο πολύτιμες εκδόσεις, όπως η αλλαγή ενός λογαριασμού δολαρίων ΗΠΑ (USD) για να μοιάζει με λογαριασμό $ 100 USD.Σε μεγάλη κλίμακα, η παραποίηση μπορεί να διαταράξει τη ροή του πληθωρισμού και του αποπληθωρισμού προσθέτοντας ψευδώς περισσότερα χρήματα σε ένα ελεγχόμενο σύστημα.

Η απάτη κινητών αξιών είναι ένας ευρύς τομέας οικονομικού εγκλήματος που συνεπάγεται την παράνομη χειραγώγηση της χρηματοπιστωτικής αγοράς.Τα οικονομικά εγκλήματα που εμπίπτουν σε αυτή την κατηγορία περιλαμβάνουν διαπραγμάτευση εμπιστευτικών πληροφοριών, προτιμησιακές τιμές και ψευδή δήλωση αξίας.Η εμπορία εμπιστευτικών συναλλαγών συμβαίνει όταν ένα άτομο με μη δημοσίως αποκαλυπτόμενες πληροφορίες σχετικά με ένα απόθεμα ή επένδυση χρησιμοποιεί τις πληροφορίες για να αγοράσει ή να πουλήσει μετοχές με μια οντότητα που δεν έχει πρόσβαση στις ίδιες πληροφορίες.Τα προτιμησιακά ποσοστά και η ψευδή δήλωση περιλαμβάνουν τόσο την τεχνητή διόγκωση ή την αποπληθωρισμό της αξίας των αποθεμάτων προκειμένου να χειριστεί την αγορά, όπως με την αποστολή ενός μηνύματος ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή την απόσπαση ενός ιστολογίου με ψευδείς ή παραπλανητικές πληροφορίες σχετικά με μια προγραμματισμένη εξαγορά.

Η υπεξαίρεση συμβαίνει όταν ένα άτομο που έχει ανατεθεί με κεφάλαια για φύλαξη, όπως ένας διαχειριστής περιουσίας ή οικονομικός διευθυντής, χρησιμοποιεί τα κεφάλαια χωρίς άδεια.Η υπεξαίρεση μπορεί συχνά να εμφανιστεί μεταξύ αξιόπιστων φίλων ή ακόμα και συγγενείς, αλλά και σε ένα απλό επιχειρηματικό μέτωπο επίσης.Η σχολαστική εξέταση των οικονομικών αρχείων από τον ιδιοκτήτη περιουσίας ή ταμείου μπορεί να βοηθήσει να αποκαλύψουν σημάδια υπεξαίρεσης, όπως τα ελλείποντα κεφάλαια, διπλές επιταγές ή λογιστικά λάθη.

Σε περιοχές με ελεύθερη οικονομία της αγοράς, τα οικονομικά εγκλήματα κατά της εμπιστοσύνης αποτελούν σοβαρό συστηματικό κίνδυνο.Οι δραστηριότητες κατά της εμπιστοσύνης περιλαμβάνουν τον περιορισμό του εμπορίου μέσω της μονοπωλίας μιας βιομηχανίας ή με μέτρα όπως ο καθορισμός των τιμών.Μία από τις πιο διάσημες υποθέσεις κατά της εμπιστοσύνης στην ιστορία είναι η απόφαση του Ανώτατου Δικαστηρίου του 1911 των ΗΠΑ κατά της Standard Oil, μια εταιρεία παραγωγής πετρελαίου που ξεκίνησε από τον John Rockefeller που ελέγχει σχεδόν ολόκληρη την αγορά πετρελαίου των ΗΠΑ στο ύψος της εξουσίας της.Σύμφωνα με τον νόμο Sherman του 1890, το Standard Oil κρίθηκε ένοχος συνωμοσίας για να δημιουργήσει ένα μονοπώλιο και διαλύθηκε σε περισσότερες από 30 ξεχωριστές εταιρείες.