Apa berbeda jenis kejahatan keuangan?

Kejahatan keuangan, kadang -kadang disebut sebagai kejahatan "kerah putih", adalah tindakan kriminal tanpa kekerasan yang melibatkan pencurian atau penyalahgunaan uang.Kejahatan keuangan kadang -kadang dianggap kurang penting daripada jenis kejahatan lain karena tidak ada kekerasan yang digunakan, tetapi mereka sebenarnya dapat memiliki dampak besar pada keuangan pribadi dan bahkan seluruh pasar keuangan.Ada banyak jenis kejahatan keuangan, termasuk pemalsuan, penipuan sekuritas, penggelapan, kegiatan anti-trust, dan banyak kategori lainnya.

Pemalsuan dapat menjadi kejahatan yang sangat merugikan karena merusak sistem moneter.Paling memalukan melibatkan penggunaan uang palsu, seperti tagihan dan koin yang diproduksi secara salah.Kejahatan ini juga dapat mencakup perubahan uang sungguhan untuk menyerupai versi yang lebih berharga, seperti mengubah tagihan dolar AS $ 10 (USD) agar terlihat seperti tagihan $ 100 USD.Dalam skala besar, pemalsuan dapat mengganggu aliran inflasi dan deflasi dengan menambahkan lebih banyak uang ke dalam sistem yang terkontrol.

Penipuan Sekuritas adalah bidang kejahatan keuangan yang luas yang melibatkan manipulasi ilegal pasar keuangan.Kejahatan keuangan yang termasuk dalam kategori ini termasuk perdagangan orang dalam, tingkat preferensial, dan penyajian nilai yang keliru.Perdagangan orang dalam terjadi ketika seseorang dengan informasi yang tidak diungkapkan secara publik tentang saham atau investasi menggunakan informasi untuk membeli atau menjual saham dengan entitas yang tidak memiliki akses ke informasi yang sama.Tarif preferensial dan kesalahan representasi keduanya melibatkan menggembungkan secara artifisial atau mengempiskan nilai saham untuk memanipulasi pasar, seperti dengan mengirimkan email atau memposting blog dengan informasi yang salah atau menyesatkan tentang pengambilalihan yang direncanakan.

Penggelapan terjadi ketika seseorang yang dipercayakan dengan dana untuk diamankan, seperti wali amanat atau manajer keuangan, menggunakan dana tanpa otorisasi.Penggelapan sering dapat terjadi antara teman -teman tepercaya atau bahkan kerabat, tetapi juga terjadi pada front bisnis yang sederhana juga.Pemeriksaan yang cermat terhadap catatan keuangan oleh pemilik perkebunan atau dana dapat membantu mengungkapkan tanda -tanda penggelapan, seperti dana yang hilang, cek duplikasi, atau kesalahan akuntansi.

Di daerah dengan ekonomi pasar bebas, kejahatan keuangan anti-trust menimbulkan risiko sistematis yang serius.Kegiatan anti-trust melibatkan pengekangan perdagangan melalui monopolisasi suatu industri atau dengan langkah-langkah seperti penetapan harga.Salah satu kasus anti-trust paling terkenal dalam sejarah adalah keputusan Mahkamah Agung AS 1911 terhadap Standard Oil, sebuah perusahaan produksi minyak yang dimulai oleh John Rockefeller yang mengendalikan hampir seluruh pasar minyak AS di puncak kekuatannya.Di bawah Undang -Undang Sherman 1890, Standard Oil dinyatakan bersalah karena berkonspirasi untuk menciptakan monopoli, dan dipecah menjadi lebih dari 30 perusahaan terpisah.