Ano ang iba't ibang uri ng mga krimen sa pananalapi?

Ang mga krimen sa pananalapi, kung minsan ay tinutukoy bilang mga "puting kwelyo" na mga krimen, ay hindi marahas na kriminal na mga gawa na nagsasangkot sa pagnanakaw o maling paggamit ng pera.Ang mga krimen sa pananalapi ay kung minsan ay itinuturing na hindi gaanong mahalaga kaysa sa iba pang mga uri ng mga krimen dahil walang ginamit na karahasan, ngunit maaari talaga silang magkaroon ng malawak na epekto sa personal na pananalapi at maging ang buong pamilihan sa pananalapi.Maraming iba't ibang mga uri ng mga krimen sa pananalapi, kabilang ang counterfeiting, pandaraya sa seguridad, pagkalugi, mga aktibidad na anti-tiwala, at maraming iba pang mga kategorya.

Ang counterfeiting ay maaaring maging isang malubhang nakapipinsalang krimen dahil sinisira nito ang sistema ng pananalapi.Ang counterfeiting ay nagsasangkot ng paggamit ng pekeng pera, tulad ng maling panukalang batas at barya.Ang krimen na ito ay maaari ring isama ang pagbabago ng tunay na pera upang maging katulad ng mas mahalagang mga bersyon, tulad ng pagbabago ng isang $ 10 US Dollar (USD) bill na magmukhang isang $ 100 USD bill.Sa isang malaking sukat, ang pag -counterfeiting ay maaaring makagambala sa daloy ng inflation at pagpapalihis sa pamamagitan ng maling pagdaragdag ng mas maraming pera sa isang kinokontrol na sistema.

Ang pandaraya sa seguridad ay isang malawak na lugar ng krimen sa pananalapi na nagsasangkot sa iligal na pagmamanipula ng pamilihan sa pananalapi.Ang mga krimen sa pananalapi na nahuhulog sa kategoryang ito ay kinabibilangan ng pangangalakal ng tagaloob, kagustuhan sa mga rate, at maling pagpapahayag ng halaga.Ang pangangalakal ng tagaloob ay nangyayari kapag ang isang tao na may hindi pampublikong isiniwalat na impormasyon tungkol sa isang stock o pamumuhunan ay gumagamit ng impormasyon upang bumili o magbenta ng mga namamahagi sa isang nilalang na walang access sa parehong impormasyon.Ang mga kagustuhan sa rate at maling pagpapahayag ay parehong nagsasangkot ng artipisyal na pag -inflating o pag -aalis ng halaga ng mga stock upang manipulahin ang merkado, tulad ng sa pamamagitan ng pagpapadala ng isang email o pag -post ng isang blog na may maling o maling impormasyon tungkol sa isang nakaplanong pagkuha.

Ang pag -iwas ay nangyayari kapag ang isang tao na ipinagkatiwala sa mga pondo para sa pag -iingat, tulad ng isang tagapangasiwa ng estate o tagapamahala ng pananalapi, ay gumagamit ng mga pondo nang walang pahintulot.Ang pagkalugi ay madalas na magaganap sa pagitan ng mga pinagkakatiwalaang kaibigan o kahit na mga kamag -anak, ngunit nangyayari rin sa isang simpleng harap ng negosyo.Ang masiglang pagsusuri ng mga talaan sa pananalapi ng estate o may -ari ng pondo ay makakatulong na magbunyag ng mga palatandaan ng pagkalugi, tulad ng nawawalang pondo, mga dobleng tseke, o mga error sa accounting.

Sa mga rehiyon na may isang libreng ekonomiya sa merkado, ang mga krimen sa pananalapi na anti-tiwala ay nagdudulot ng isang malubhang sistematikong peligro.Ang mga aktibidad na anti-tiwala ay nagsasangkot sa pagpigil ng kalakalan sa pamamagitan ng monopolization ng isang industriya o sa pamamagitan ng mga hakbang tulad ng pag-aayos ng presyo.Ang isa sa mga pinakatanyag na kaso ng anti-tiwala sa kasaysayan ay ang desisyon ng Korte Suprema ng 1911 ng Korte Suprema laban sa Standard Oil, isang kumpanya ng paggawa ng langis na sinimulan ni John Rockefeller na kinokontrol ang halos buong merkado ng langis ng US sa taas ng kapangyarihan nito.Sa ilalim ng 1890 Sherman Act, ang pamantayang langis ay natagpuan na nagkasala ng pakikipagsabwatan upang lumikha ng isang monopolyo, at nasira sa higit sa 30 magkahiwalay na mga kumpanya.