Các loại tội phạm tài chính khác nhau là gì?

Tội phạm tài chính, đôi khi được gọi là tội phạm cổ áo trắng, là những hành vi tội phạm bất bạo động liên quan đến hành vi trộm cắp hoặc lạm dụng tiền.Tội phạm tài chính đôi khi được coi là ít quan trọng hơn các loại tội phạm khác vì không có bạo lực được sử dụng, nhưng chúng thực sự có thể có tác động lớn đến tài chính cá nhân và thậm chí toàn bộ thị trường tài chính.Có nhiều loại tội phạm tài chính khác nhau, bao gồm giả mạo, gian lận chứng khoán, tham ô, các hoạt động chống độc quyền và nhiều loại khác.Hàng giả có thể là một tội phạm bất lợi nghiêm trọng vì nó làm hỏng hệ thống tiền tệ.Hàng giả liên quan đến việc sử dụng tiền giả, chẳng hạn như hóa đơn và tiền được sản xuất sai.Tội ác này cũng có thể bao gồm việc thay đổi tiền thật để giống với các phiên bản có giá trị hơn, chẳng hạn như thay đổi hóa đơn đô la 10 đô la (USD) trị giá 10 đô la để trông giống như một hóa đơn USD 100 đô la.Ở quy mô lớn, việc làm giả có thể phá vỡ dòng lạm phát và giảm phát bằng cách thêm sai nhiều tiền vào một hệ thống được kiểm soát.

Gian lận chứng khoán là một lĩnh vực tội phạm tài chính rộng lớn liên quan đến việc thao túng bất hợp pháp của thị trường tài chính.Tội phạm tài chính nằm trong danh mục này bao gồm giao dịch nội gián, tỷ lệ ưu đãi và trình bày sai giá trị.Giao dịch nội gián xảy ra khi một người có thông tin được tiết lộ không công khai về cổ phiếu hoặc đầu tư sử dụng thông tin để mua hoặc bán cổ phiếu với một thực thể không có quyền truy cập vào cùng một thông tin.Tỷ lệ ưu tiên và sự trình bày sai đều liên quan đến việc thổi phồng một cách giả tạo hoặc xì hơi giá trị của cổ phiếu để thao túng thị trường, chẳng hạn như bằng cách gửi email hoặc đăng blog với thông tin sai lệch hoặc gây hiểu lầm về việc tiếp quản theo kế hoạch.Tham ô xảy ra khi một người được giao tiền cho việc giữ an toàn, chẳng hạn như ủy thác bất động sản hoặc người quản lý tài chính, sử dụng các khoản tiền mà không có sự cho phép.Tham ô thường có thể xảy ra giữa những người bạn đáng tin cậy hoặc thậm chí là người thân, nhưng cũng xảy ra trên một mặt trận kinh doanh đơn giản.Kiểm tra kỹ lưỡng các hồ sơ tài chính của bất động sản hoặc chủ sở hữu quỹ có thể giúp tiết lộ các dấu hiệu tham ô, chẳng hạn như thiếu quỹ, séc trùng lặp hoặc lỗi kế toán.Ở những khu vực có nền kinh tế thị trường tự do, tội phạm tài chính chống tin cậy gây ra rủi ro hệ thống nghiêm trọng.Các hoạt động chống độc quyền liên quan đến việc hạn chế thương mại thông qua việc độc quyền của một ngành công nghiệp hoặc bằng các biện pháp như sửa giá.Một trong những trường hợp chống độc quyền nổi tiếng nhất trong lịch sử là quyết định của Tòa án Tối cao Hoa Kỳ năm 1911 chống lại Standard Oil, một công ty sản xuất dầu được bắt đầu bởi John Rockefeller, nơi kiểm soát gần như toàn bộ thị trường dầu của Hoa Kỳ ở đỉnh cao của sức mạnh.Theo Đạo luật Sherman năm 1890, Standard Oil đã bị kết tội âm mưu tạo ra sự độc quyền và chia thành hơn 30 công ty riêng biệt.