Ποιοι είναι οι διαφορετικοί τύποι οικονομικής απάτης;

Η οικονομική απάτη είναι σκόπιμη εξαπάτηση που χρησιμοποιείται για οικονομικό κέρδος.Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι οικονομικών απάτης, συμπεριλαμβανομένης της διαπραγμάτευσης εμπιστευτικών πληροφοριών, της υπεξαίρεσης, της παραποίησης των οικονομικών αρχείων και των προγραμμάτων Ponzi.Η κατανόηση ορισμένων από τους διάφορους τύπους οικονομικών απάτης μπορεί να βοηθήσει τα προσεκτικά άτομα να εντοπίσουν δόλιες σχέσεις και να τα αναφέρουν στις κατάλληλες αρχές.

Η εμπορία εμπιστευτικών συναλλαγών είναι ένα είδος οικονομικής απάτης που περιλαμβάνει τη διαπραγμάτευση τίτλων που χρησιμοποιούν ιδιόκτητες πληροφορίες.Αυτό συμβαίνει όταν ένα άτομο που έχει μη δημοσίως αποκαλυπτόμενες πληροφορίες σχετικά με μια επιχείρηση ή οντότητα χρησιμοποιεί αυτές τις πληροφορίες για να αγοράσει ή να πουλήσει μετοχές ή άλλους τίτλους.Για παράδειγμα, εάν ένας εκτελεστικός της εταιρείας διαπιστώσει ότι η εταιρεία του είναι σε μυστικές διαπραγματεύσεις για να πωληθεί, θα διαπράξει οικονομική απάτη με την πώληση του αποθέματος του ή προειδοποιώντας τους άλλους να πουλήσουν μετοχές πριν από την πώληση της επιχείρησης αποκαλύπτονται δημοσίως.Οι εμπιστευτικές συναλλαγές μπορούν να φουσκώσουν τεχνητά ή να ξεφουσκώσουν τις τιμές των μετοχών και θεωρείται σοβαρό έγκλημα σε πολλές περιοχές.

Η υπεξαίρεση συμβαίνει όταν ένα άτομο που έχει ανατεθεί με κεφάλαια σκόπιμα τους καταχραστεί για το κέρδος του.Ο βασικός παράγοντας σε αυτόν τον τύπο οικονομικής απάτης είναι ότι ο δράστης πρέπει να είναι σε θέση εμπιστοσύνης και ελέγχου των κεφαλαίων.Για παράδειγμα, ένας διαχειριστής ενός ανήλικου παιδιού μπορεί να επιλέξει να βουτήξει σε κεφάλαια εμπιστοσύνης για τα δικά του έξοδα, παρόλο που τα χρήματα ανήκουν πραγματικά στο παιδί.Οι τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αποτελούν συχνούς στόχους εσωτερικών προσπαθειών υπεξαίρεσης.Πολλά επιβάλλουν αυστηρά προγράμματα ασφαλείας για να διασφαλίσουν ότι κανένα άτομο δεν έχει απεριόριστη πρόσβαση σε κεφάλαια.

Πολλοί διαφορετικοί τύποι οικονομικής απάτης επιτυγχάνονται μέσω της παραποίησης των οικονομικών αρχείων.Τα προγράμματα υπεξαίρεσης μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτή τη μέθοδο για να αποκρύψουν τα κομμάτια του eMbezzler.Για παράδειγμα, ένας υπεύθυνος διαχείρισης της τράπεζας θα μπορούσε να επινοήσει αρχεία για έναν ανύπαρκτο υπάλληλο και να μεταφέρει τον μισθό για αυτόν τον φάντασμα εργαζόμενο σε ψευδές λογαριασμό.Οι εταιρείες μερικές φορές διαπράττουν αυτή τη μορφή απάτης, κάνοντάς τους να φαίνονται σαν να έχουν κερδίσει λιγότερο από ό, τι πραγματικά έχουν για να αποφύγουν τους φόρους.Τα συστήματα Ponzi είναι μια δύσκολη μορφή οικονομικής απάτης που συχνά είναι πολύ δύσκολο να εντοπιστούν.Σε αυτές τις απάτες, το Schemer πείθει τους ανθρώπους να επενδύσουν σε ένα έργο ή μια επιχείρηση που υπόσχεται υψηλές αποδόσεις.Οι αρχικοί επενδυτές είναι πληρωμένες αποδόσεις, αλλά χρησιμοποιούν χρηματοδότηση από νέους επενδυτές και όχι πραγματικά κέρδη.Η επιτυχία αυτού του τύπου οικονομικής απάτης βασίζεται στην επανεπένδυση από τους αρχικούς επενδυτές, με βάση τις πλαστογραφημένες αποδόσεις, καθώς και τη συνεχή ομάδα νέων επενδυτών, που εισήχθη από στόμα σε στόμα μετά τις παραποιημένες υψηλές αποδόσεις.