Các loại gian lận tài chính khác nhau là gì?

Gian lận tài chính là sự lừa dối có chủ ý được sử dụng để đạt được tài chính.Có nhiều loại gian lận tài chính khác nhau, bao gồm giao dịch nội gián, tham ô, làm sai lệch hồ sơ tài chính và các chương trình Ponzi.Hiểu một số loại gian lận tài chính khác nhau có thể giúp các cá nhân cảnh giác xác định các chương trình gian lận và báo cáo chúng cho các cơ quan đúng đắn.Giao dịch nội gián là một loại gian lận tài chính liên quan đến việc giao dịch chứng khoán bằng cách sử dụng thông tin độc quyền.Điều này xảy ra khi một người có thông tin không công khai về một doanh nghiệp hoặc thực thể sử dụng thông tin này để mua hoặc bán cổ phiếu hoặc chứng khoán khác.Ví dụ, nếu một giám đốc điều hành của công ty phát hiện ra rằng công ty của anh ta đang trong các cuộc đàm phán bí mật sẽ được bán, anh ta sẽ bị lừa đảo tài chính bằng cách bán cổ phiếu của mình, hoặc cảnh báo người khác bán cổ phiếu, trước khi việc bán doanh nghiệp được tiết lộ công khai.Giao dịch nội gián có thể làm tăng giá cổ phiếu một cách giả tạo, và được coi là một tội phạm nghiêm trọng ở nhiều khu vực.Tham khảo

xảy ra khi một người được giao tiền cố tình lạm dụng họ vì lợi ích của anh ấy hoặc cô ấy.Yếu tố chính trong loại gian lận tài chính này là người phạm tội phải ở vị trí tin cậy và kiểm soát các quỹ.Ví dụ, một người được ủy thác cho một đứa trẻ nhỏ có thể chọn nhúng vào các quỹ ủy thác cho các chi phí của mình, mặc dù tiền thực sự thuộc về đứa trẻ.Các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác là mục tiêu thường xuyên của các nỗ lực tham ô nội bộ;Nhiều người thực thi các chương trình bảo mật nghiêm ngặt để đảm bảo rằng không ai có quyền truy cập vào các quỹ.Nhiều loại gian lận tài chính khác nhau được thực hiện thông qua việc làm sai lệch hồ sơ tài chính.Các sơ đồ tham ô có thể sử dụng phương pháp này để ẩn các bản nhạc của người tham ô;Chẳng hạn, một người quản lý ngân hàng tham ô có thể phát minh ra hồ sơ cho một nhân viên không tồn tại và chuyển tiền lương cho công nhân ảo này vào một tài khoản sai.Các công ty đôi khi thực hiện hình thức gian lận này bằng cách làm cho nó trông như thể họ đã kiếm được ít hơn so với họ thực sự có để tránh thuế.Các chương trình Ponzi là một hình thức gian lận tài chính khó khăn thường rất khó theo dõi.Trong những trò gian lận này, người lập kế hoạch thuyết phục mọi người đầu tư vào một dự án hoặc doanh nghiệp hứa hẹn năng suất cao.Các nhà đầu tư ban đầu được trả tiền, nhưng sử dụng tài trợ từ các nhà đầu tư mới, thay vì lợi nhuận thực tế.Thành công của loại gian lận tài chính này phụ thuộc vào việc đầu tư lại của các nhà đầu tư ban đầu, dựa trên lợi nhuận giả mạo, cộng với nhóm các nhà đầu tư mới liên tục, được đưa vào bằng lời nói sau khi sai sản lượng cao.