Apa saja berbagai jenis penipuan finansial?

Penipuan keuangan adalah penipuan yang disengaja digunakan untuk keuntungan finansial.Ada banyak jenis penipuan keuangan, termasuk perdagangan orang dalam, penggelapan, memalsukan catatan keuangan, dan skema ponzi.Memahami beberapa jenis penipuan keuangan yang berbeda dapat membantu individu yang waspada mengidentifikasi skema penipuan dan melaporkannya kepada otoritas yang tepat.

Perdagangan orang dalam adalah semacam penipuan keuangan yang melibatkan perdagangan sekuritas menggunakan informasi hak milik.Ini terjadi ketika seseorang yang memiliki informasi yang tidak diungkapkan secara publik tentang bisnis atau entitas menggunakan informasi ini untuk membeli atau menjual saham atau sekuritas lainnya.Misalnya, jika seorang eksekutif perusahaan mengetahui bahwa perusahaannya dalam negosiasi rahasia untuk dijual, ia akan melakukan penipuan keuangan dengan menjual sahamnya, atau memperingatkan orang lain untuk menjual saham, sebelum penjualan bisnis diungkapkan secara publik.Perdagangan orang dalam dapat secara artifisial mengembang atau mengempiskan harga saham, dan dianggap sebagai kejahatan serius di banyak daerah.

Penggelapan terjadi ketika seseorang yang dipercayakan dengan dana dengan sengaja menyalahgunakannya karena keuntungannya.Faktor kunci dalam jenis penipuan keuangan ini adalah bahwa pelaku harus berada dalam posisi kepercayaan dan kontrol atas dana.Misalnya, wali amanat untuk anak kecil mungkin memilih untuk mencelupkan ke dalam dana perwalian untuk pengeluarannya sendiri, meskipun uang itu sebenarnya milik anak.Bank dan lembaga keuangan lainnya sering menjadi target upaya penggelapan internal;Banyak yang menegakkan program keamanan yang ketat untuk memastikan bahwa tidak ada orang yang memiliki akses dana yang tidak terkekang.

Banyak jenis penipuan keuangan yang dilakukan melalui pemalsuan catatan keuangan.Skema penggelapan dapat menggunakan metode ini untuk menyembunyikan jejak penggelapan;Misalnya, manajer bank yang menggelapkan dapat menciptakan catatan untuk karyawan yang tidak ada dan mentransfer gaji untuk pekerja hantu ini ke dalam akun palsu.Perusahaan kadang -kadang melakukan bentuk penipuan ini dengan membuatnya tampak seolah -olah mereka telah memperoleh kurang dari yang sebenarnya mereka miliki untuk menghindari pajak.

Skema Ponzi adalah bentuk penipuan finansial yang rumit yang seringkali sangat sulit dilacak.Dalam penipuan ini, Schemer meyakinkan orang untuk berinvestasi dalam proyek atau bisnis yang menjanjikan hasil tinggi.Investor awal dibayar pengembalian, tetapi menggunakan dana dari investor baru, bukan keuntungan aktual.Keberhasilan jenis penipuan finansial ini bergantung pada investasi ulang oleh investor awal, berdasarkan pengembalian yang dipalsukan, ditambah kumpulan investor baru yang berkelanjutan, yang dibawa dari mulut ke mulut mengikuti hasil tinggi yang dipalsukan.