Ano ang iba't ibang uri ng pandaraya sa pananalapi?

Ang pandaraya sa pananalapi ay sinasadyang panlilinlang na ginagamit para sa pakinabang sa pananalapi.Maraming iba't ibang mga uri ng pandaraya sa pananalapi, kabilang ang pangangalakal ng tagaloob, pagkalugi, maling mga tala sa pananalapi, at mga scheme ng ponzi.Ang pag -unawa sa ilan sa mga iba't ibang uri ng pandaraya sa pananalapi ay makakatulong sa maingat na mga indibidwal na makilala ang mga mapanlinlang na mga scheme at iulat ang mga ito sa wastong awtoridad.

Ang pangangalakal ng tagaloob ay isang uri ng pandaraya sa pananalapi na nagsasangkot sa pangangalakal ng mga seguridad gamit ang impormasyon ng pagmamay -ari.Nangyayari ito kapag ang isang tao na hindi pampubliko ay nagsiwalat ng impormasyon tungkol sa isang negosyo o nilalang ay gumagamit ng impormasyong ito upang bumili o magbenta ng stock o iba pang mga seguridad.Halimbawa, kung nalaman ng isang executive ng kumpanya na ang kanyang kumpanya ay nasa lihim na negosasyon na ibebenta, siya ay gumawa ng pandaraya sa pananalapi sa pamamagitan ng pagbebenta ng kanyang stock, o babala sa iba na magbenta ng stock, bago ibenta ang pagbebenta ng negosyo sa publiko.Ang pangangalakal ng tagaloob ay maaaring artipisyal na mabubugbog o mag -deflate ng mga presyo ng stock, at itinuturing na isang malubhang krimen sa maraming mga rehiyon.

embezzlement nangyayari kapag ang isang tao na ipinagkatiwala sa mga pondo na sinasadyang maling ginagamit sa kanila para sa kanyang pakinabang.Ang pangunahing kadahilanan sa ganitong uri ng pandaraya sa pananalapi ay ang nagkasala ay dapat na nasa posisyon ng tiwala at kontrol sa mga pondo.Halimbawa, ang isang tagapangasiwa para sa isang menor de edad na bata ay maaaring pumili na sumawsaw sa mga pondo ng tiwala para sa kanyang sariling mga gastos, kahit na ang pera ay talagang kabilang sa bata.Ang mga bangko at iba pang mga institusyong pampinansyal ay madalas na mga target ng mga panloob na pagtatangka ng pagkalugi;Maraming nagpapatupad ng mahigpit na mga programa sa seguridad upang matiyak na walang sinumang tao ang walang pag -access sa mga pondo. Maraming iba't ibang mga uri ng pandaraya sa pananalapi ang nakamit sa pamamagitan ng maling pagsala ng mga talaan sa pananalapi.Maaaring gamitin ng mga scheme ng Embezzlement ang pamamaraang ito upang maitago ang mga track ng embezzler;Halimbawa, ang isang tagapamahala ng bangko ng bangko ay maaaring mag-imbento ng mga talaan para sa isang hindi umiiral na empleyado at ilipat ang suweldo para sa manggagawa ng phantom na ito sa isang maling account.Ang mga kumpanya ay paminsan -minsan ay gumawa ng form na ito ng pandaraya sa pamamagitan ng paggawa nito na parang nakakuha sila ng mas mababa kaysa sa aktwal na mayroon sila upang maiwasan ang mga buwis.Ang mga scheme ng Ponzi ay isang nakakalito na anyo ng pandaraya sa pananalapi na madalas na mahirap subaybayan.Sa mga scam na ito, kinukumbinsi ng schemer ang mga tao na mamuhunan sa isang proyekto o negosyo na nangangako ng mataas na ani.Ang mga paunang namumuhunan ay binabayaran ng pagbabalik, ngunit ang paggamit ng pondo mula sa mga bagong mamumuhunan, sa halip na aktwal na kita.Ang tagumpay ng ganitong uri ng pandaraya sa pananalapi ay nakasalalay sa muling pamumuhunan ng mga paunang mamumuhunan, batay sa maling pagbalik, kasama ang patuloy na pool ng mga bagong namumuhunan, na dinala sa pamamagitan ng salita ng bibig kasunod ng maling maling ani.