Ποια είναι η διαδικασία οικονομικού σχεδιασμού;

Η διαδικασία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού είναι το μέσο με το οποίο μια επιχείρηση ή άτομο ορίζει οικονομικούς στόχους και δημιουργεί μια στρατηγική για την επίτευξη τους.Ένα οικονομικό σχέδιο όχι μόνο χρησιμεύει ως οργανωτικός κατάλογος των ενεργειών, αλλά μπορεί επίσης να είναι ένα έγγραφο για τον έλεγχο της προόδου για να διαπιστωθεί εάν απαιτείται αλλαγή στρατηγικής.Η διαδικασία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού μπορεί να είναι διαφορετική ανάλογα με τα μοναδικά χαρακτηριστικά του ατόμου ή της επιχείρησης και των στόχων τους, αλλά υπάρχουν αρκετά γενικά βήματα που αποτελούν τη ραχοκοκαλιά σχεδόν κάθε σχεδίου.

Το πρώτο βήμα στη διαδικασία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού καθορίζει το τρέχονοικονομική κατάσταση.Για ένα άτομο αυτό μπορεί απλώς να είναι μια ανασκόπηση του εισοδήματος έναντι των δαπανών για το τελευταίο έτος, καθώς και παράγοντες όπως το μακροπρόθεσμο χρέος.Για μια επιχείρηση, μπορεί να χρειαστεί να υπολογιστεί τα έσοδα, οι πωλήσεις και τα έξοδα.Έχοντας μια σαφή εικόνα του παρόντος επιτρέπει σε έναν προγραμματιστή να προχωρήσει στην εξεύρεση στρατηγικών για το μέλλον.

Από αυτό το σημείο, απαιτούνται ορισμένες μορφωμένες εικασίες στις περισσότερες περιπτώσεις.Ο προγραμματιστής πρέπει να καταλάβει τι εισόδημα ή πωλήσεις πιθανότατα θα μοιάζουν για το επόμενο έτος, δεδομένου ότι δεν έχουν σημαντικές αλλαγές στις συνήθειες ή τις επιχειρήσεις.Μερικοί άνθρωποι χρησιμοποιούν λογισμικό γνωστό ως trending προγράμματα για να βοηθήσουν στην πρόβλεψη του επιπέδου πωλήσεων των επιχειρήσεων με βάση τα τρέχοντα δεδομένα.Τα άτομα μπορεί να έχουν ευκολότερο χρόνο αυτού του βήματος, εφόσον έχουν μια σταθερή και ασφαλή πηγή εισοδήματος που αναμένεται για το επόμενο έτος.Είναι σημαντικό να θυμόμαστε ότι αυτές οι προβλέψεις αντιπροσωπεύουν μια "καλύτερη εικασία" στη διαδικασία οικονομικού σχεδιασμού.Μερικοί ειδικοί συνιστούν τη δημιουργία μερικών σχεδίων που μπορούν να τεθούν σε ισχύ εάν τα αποτελέσματα αποκλίνουν εκτενώς από τα προβλεπόμενα αποτελέσματα.

Ένα άτομο στη διαδικασία οικονομικού σχεδιασμού, μετά τη συγκέντρωση των σημερινών δεδομένων και την έρευνα μελλοντικών επιδόσεων, θα θέλει να καθορίσει πόσα χρήματα αυτός ή αυτήθα έχει για επένδυση ή εξοικονόμηση.Για ένα άτομο που επιθυμεί να αυξήσει το ποσοστό εξοικονόμησης, είναι σημαντικό να βρεθούν περιοχές που μπορούν να κοπούν ή να εξαλειφθούν στον προβλεπόμενο προϋπολογισμό προκειμένου να απελευθερωθούν περιουσιακά στοιχεία για επένδυση.Από αυτό το σημείο, η διαδικασία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού μπορεί να τεθεί σε εφαρμογή χρησιμοποιώντας στρατηγικές επενδύσεων ή εξοικονόμησης βάσει έρευνας ή προσωπικής προτίμησης. Οι επιχειρήσεις μπορεί να χρειαστεί να περάσουν από αρκετά περισσότερα βήματα στη διαδικασία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού πριν από την εφαρμογή ενός σχεδίου.Αρκετά επίπεδα οικονομικών και στελεχών διαχείρισης ενδέχεται να χρειαστεί να αναθεωρήσουν και να τροποποιήσουν ένα σχέδιο πριν είναι αποδεκτά από όλους τους εμπλεκόμενους.Παράγοντες που ενδέχεται να επηρεάσουν ένα επιχειρηματικό οικονομικό σχέδιο μπορεί να περιλαμβάνουν την αύξηση του κόστους του υλικού, την εισαγωγή νέων προϊόντων, τις αναθεωρημένες εκστρατείες μάρκετινγκ ή διαφημίσεων και τις αλλαγές στις επενδύσεις κέρδους.

Τόσο τα άτομα όσο και οι επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν το σχέδιο που δημιουργήθηκε μέσω της διαδικασίας χρηματοοικονομικού σχεδιασμού για έλεγχοσε πρόοδο καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους.Τα σχέδια συνήθως χωρίζονται σε μηνιαία τμήματα, με στόχο κέρδους ή εξοικονόμησης για κάθε μήνα.Εάν ένα σχέδιο συναντηθεί ή είναι κοντά στο στόχο του κάθε μήνα, το σχέδιο μπορεί να θεωρηθεί επιτυχές.