Mi a pénzügyi tervezési folyamat?
A pénzügyi tervezési folyamat az az eszköz, amellyel egy vállalkozás vagy egyén meghatározza a pénzügyi célokat, és stratégiát hoz létre azok eléréséhez.A pénzügyi terv nemcsak szervezeti ellenőrző listaként szolgál, hanem olyan dokumentum is lehet, amely ellen ellenőrizheti az előrehaladást, hogy megvizsgálja, hogy szükség van -e stratégiai változásra.A pénzügyi tervezési folyamat eltérhet a személy vagy az üzleti vállalkozás egyedi jellemzőitől és céljaiktól függően, de számos általános lépés, amelyek szinte minden terv gerincét képezik.
A pénzügyi tervezési folyamat első lépése a jelenlegi meghatározásaPénzügyi helyzet.Az egyén számára ez egyszerűen a jövedelem és a kiadások felülvizsgálata lehet az elmúlt évre, valamint olyan tényezők, mint például a hosszú lejáratú adósság.Egy vállalkozás számára szükség lehet a bevétel, az értékesítés és a költségek figyelembevételére.Ha egyértelmű kép a jelenről, lehetővé teszi a tervező számára, hogy továbblépjen a jövő stratégiáinak kitalálására.A tervezőnek ki kell találnia, hogy valószínűleg hogyan fog kinézni a jövedelem vagy az értékesítés a következő évre, mivel a szokások vagy a műveletek jelentős változásait nem változtatják meg.Egyesek trendprogramként ismert szoftvert használnak az üzleti értékesítés szintjének előrejelzésére a jelenlegi adatok alapján.Az egyéneknek könnyebb ideje lehet ezt a lépést, mindaddig, amíg állandó és biztonságos jövedelemforrást várnak a következő évre.Fontos megjegyezni, hogy ezek az előrejelzések a pénzügyi tervezési folyamat „legjobb kitalálását” képviselik;Egyes szakértők azt javasolják, hogy készítsen néhány olyan tervet, amelyek hatályba léphetnek, ha az eredmények széles körben eltérnek az előrejelzett eredményektől.befektetésre vagy megtakarításra lesz.A megtakarítási százalék növelésére törekvő személy számára fontos megtalálni azokat a területeket, amelyeket a tervezett költségvetésben meg lehet vágni vagy megszüntetni a befektetés eszközeinek felszabadítása érdekében.Ettől a ponttól kezdve a pénzügyi tervezési folyamatot a kutatás vagy a személyes preferencia alapján történő befektetési vagy megtakarítási stratégiák alkalmazásával lehet bevezetni.
A vállalkozásoknak a terv végrehajtása előtt a pénzügyi tervezési folyamat további további lépései át kell menniük.A pénzügyi és menedzsment vezetőknek számos szintjének felül kell vizsgálnia és módosítania kell egy tervet, mielőtt minden résztvevő számára elfogadható lenne.Az üzleti pénzügyi tervet befolyásoló tényezők magukban foglalhatják a növekvő anyagköltségeket, az új termékek bevezetését, a felülvizsgált marketing vagy hirdetési kampányokat, valamint a profitbefektetés változásait.
Mind a magánszemélyek, mind a vállalkozások felhasználhatják a pénzügyi tervezési folyamaton keresztül létrehozott tervet, hogy ellenőrizzékaz egész évben haladásról.A terveket általában havi szegmensekké bontják, minden hónapban profit vagy megtakarítás céllal.Ha egy terv havonta megfelel, vagy közel áll a célhoz, akkor a terv sikeresnek tekinthető.