Mennyire fontos a cash flow elemzés?

A cash flow elemzés időről időre nagyon hasznos lehet bármilyen méretű és típusú vállalkozás számára.Az egészséges cash flow, amely általában arra utal, hogy a készpénzt egy társaság működtetésére használják, fontos az adósságok időben történő rendezéséhez és az üzleti pénzügyi erőforrások felépítéséhez, amelyekre fel lehet hívni, ha az értékesítés az értékesítésre fel lehet hívni.kezdje elrohanni.A cash flow állapotának időszakos értékelése olyan adatokat szolgáltat, amelyek megkönnyítik annak meghatározását, hogy a vállalat pénzügyi szempontból milyen egészséges, és mit lehet tenni ennek a vitalitásnak a javítása érdekében.

A cash flow -elemzés egyik fő előnye, hogy a vállalat nemcsak jól ismeri, honnan származik a pénz, hanem mennyi.Nem szokatlan, hogy az ilyen típusú elemzések elkülönítik az üzleti készpénz -beáramlást, hogy meghatározzák, milyen tevékenységek generálnak megfelelő hozamot.Például a cash flow -t az ügyfelek által átadott kifizetések, a kamat- és osztalékfizetések, amelyeket a befektetésekből kaptak, és akár valamilyen típusú finanszírozási vállalkozáshoz vezethetnek.Ha ezeket a készpénzforrásokat külön osztályozják, meg lehet határozni, hogy a beruházások megfelelő összeget járulnak hozzá a cash flow -hoz, vagy néhány változás rendben van.From, de milyen gyakran jelenik meg.Az elemzési folyamat egy része az, hogy alaposan megvizsgáljuk az ügyfelek hány százalékát 30 napon belül, 60 napon belül vagy 90 napon belül.Az elemzés azt is feltárja, hogy egyes ügyfelek rutinszerűen több mint 90 nappal gördülnek -e a kifizetések átutalása előtt.Ez olyan értékes információ, amely hasznos lehet olyan új átutalási stratégiák kidolgozásában, amelyek arra ösztönzik az ügyfeleket, hogy hamarabb, mint később fizessenek számláikat, egy olyan lépés, amely rövidebb idő alatt több készpénzt helyez a vállalat kezébe.

A cash flow -elemzés nemcsak a generált pénzre összpontosít, hanem az is, hogy mi történik a pénzzel, miután megkapta.A társaság gyakran arra törekszik, hogy valamilyen formában összefüggésben álljon a készpénz kézhezvételével a jelenlegi adósságkötelezettségek időpontjával.Az ötlet az, hogy biztosítsuk a pénzeszközöket, hogy időben megérkezzenek a szállítóknak és a beszállítóknak, mielőtt bármilyen késői díjat vagy díjat kiértékelnének.Ebből a szempontból a fizetési dátumok megszervezésének megkísérlése a szokásos készpénz -áramlással összhangban való működéshez végül azt jelenti, hogy a társaság kezében több pénzt hagynak, hogy javításokat végezzenek, további befektetéseket vásároljanak, vagy a tőke javításokat végezzenek a zsebéből, ahelyett, hogy pénzt kölcsönözne.Fizessen fizetni ezeket a fejlesztéseket.Ez a megközelítés sokkal könnyebbé teszi a potenciális negatív cash flow helyzet elindítását, amely az üzletet kínos helyzetbe helyezheti, és olyan lépéseket tegyen, amelyek stabilizálják a vállalat pénzügyi helyzetét a lassú évszakokban.Számos típusú számviteli szoftver olyan jelentéseket tartalmaz, amelyek a cash flow elemzés létrehozását viszonylag egyszerűen kezelhetik, és néhány olyan eszközt is biztosít, amelyek rámutatnak az előző időszakhoz képest.