Phân tích dòng tiền quan trọng như thế nào?

Thỉnh thoảng tiến hành phân tích dòng tiền có thể rất hữu ích cho các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô và loại hình.Một dòng tiền lành mạnh, thường đề cập đến tỷ lệ tiền mặt được sử dụng để sử dụng trong hoạt động của một công ty, rất quan trọng để giải quyết các khoản nợ một cách kịp thời và giúp một doanh nghiệp xây dựng các nguồn tài chính có thể được yêu cầu trong trường hợp bán hàngbắt đầu sụt giảm.Định kỳ đánh giá tình trạng của dòng tiền này cung cấp dữ liệu giúp xác định dễ dàng hơn về mức độ lành mạnh về tài chính của một công ty và những gì có thể được thực hiện để cải thiện sức sống đó.Một trong những lợi ích chính của phân tích dòng tiền là công ty không chỉ duy trì sự hiểu biết tốt về việc tiền đến từ đâu, mà còn bao nhiêu.Không có gì lạ khi loại phân tích này phân tách dòng tiền kinh doanh để xác định những hoạt động nào được tạo ra lợi nhuận khá.Ví dụ, dòng tiền có thể được tạo ra từ các khoản thanh toán được gửi bởi khách hàng, tiền lãi và khoản cổ tức nhận được từ các khoản đầu tư và thậm chí trả lại cho một số loại liên doanh tài chính.Bằng cách phân loại từng nguồn tiền mặt riêng biệt, có thể xác định xem các khoản đầu tư có đóng góp đủ số tiền cho dòng tiền hay một số thay đổi theo thứ tự không.từ, nhưng tần suất nó xuất hiện.Một phần của quy trình phân tích là xem xét kỹ phần trăm khách hàng đang nộp các khoản thanh toán trong vòng 30 ngày, trong vòng 60 ngày hoặc trong vòng 90 ngày.Phân tích cũng sẽ tiết lộ nếu một số khách hàng thường xuyên lăn lộn trong 90 ngày trước khi chuyển khoản thanh toán.Đây là thông tin có giá trị có thể hữu ích trong việc phát triển các chiến lược chuyển tiền mới khuyến khích khách hàng thanh toán hóa đơn sớm hơn là sau này, một động thái đặt thêm tiền mặt trong tay công ty trong một khoảng thời gian ngắn hơn.Một phân tích dòng tiền không chỉ tập trung vào tiền được tạo ra, mà còn cả những gì xảy ra với tiền một khi nó được nhận.Thông thường một công ty sẽ tìm cách tương quan việc nhận tiền mặt dưới một số hình thức với ngày đáo hạn của nghĩa vụ nợ hiện tại.Ý tưởng là để đảm bảo tiền đến kịp thời để nộp các khoản thanh toán cho các nhà cung cấp và nhà cung cấp trước khi bất kỳ khoản phí hoặc phí trễ nào được đánh giá.Từ quan điểm này, cố gắng sắp xếp ngày thanh toán để hài hòa với dòng tiền thông thường cuối cùng có nghĩa là nhiều tiền hơn trong tay công ty để cải thiện, mua thêm các khoản đầu tư hoặc cải thiện vốn từ bỏ túi thay vì vay tiền choTrả tiền cho những cải tiến đó. Tùy thuộc vào bản chất của doanh nghiệp, việc tiến hành phân tích dòng tiền thường xuyên như hàng tháng không phải là không hợp lý.Cách tiếp cận này giúp dễ dàng hơn nhiều để tránh một tình huống dòng tiền tiêu cực tiềm năng có thể đặt doanh nghiệp ở vị trí khó xử và thực hiện các bước ổn định sức khỏe tài chính của công ty trong các mùa chậm.Nhiều loại phần mềm kế toán bao gồm các báo cáo làm cho việc tạo ra phân tích dòng tiền tương đối đơn giản để quản lý, với một số công cụ thậm chí cung cấp chỉ ra những thay đổi đáng kể so với giai đoạn trước.