Mi az ügyfél -átvilágítás?

Az ügyfelek átvilágítása egy olyan kifejezés, amely leírja a vállalkozás által a potenciális ügyfelek minõsítésére szolgáló folyamatok és eljárások leírására a munkakapcsolat kialakulása előtt, és arra is használják, hogy továbbra is a kapcsolat minõsítésére szolgáljon.Az ügyfél vagy az ügyfél -átvilágítás mögött az a gondolat, hogy értékelje az ügyfél körülményeit, és ügyeljen arra, hogy az ügyféllel folytatott üzleti vállalkozás azon kockázati szinten van -e, amelyet a vállalat hajlandó vállalni a kapcsolat kialakításának és fenntartásának előnyeiért cserébe.-A legjobb esetben az ilyen típusú átvilágítás megakadályozza a vállalatokat abban, hogy biztosítsák az ügyfeleket, akik végül nem képesek tiszteletben tartani kötelezettségeiket, és bizonyos fokú pénzügyi szorongást okoznak az üzlet számára.

Van némi véleménykülönbség abban, hogy mikor kezdődik az ügyfél -gondoskodás folyamat.Az egyik gondolkodási iskola szerint az első szakaszok előfordulnak, amikor kidolgozzák az értékesítési csapat kapcsolatának kilátásait.A folyamat részeként erőfeszítéseket tesznek annak meghatározására, hogy van -e ésszerű esélye, hogy a kilátás érdeklődjön a társasággal való üzletvitel iránt.Ha igen, akkor a további vizsgálatok a kilátások általános üzleti tevékenységére és az iparág általános hírnevére összpontosítanak.Ha a kilátás stabilnak és pénzügyi szempontból hangzik, az értékesítési csapat továbblép a kapcsolatfelvétel és a további információk gyűjtésének megkísérlésével, amely elősegíti a kapcsolattartást az ügyfél/eladó kapcsolat létrehozásához.Az eladási megközelítések, az ügyfelek átvilágítása diktálja, hogy közelebb kerüljön a leendő ügyfél pénzügyi helyzetébe.Ez gyakran azt jelenti, hogy olyan hiteljelentéseket és egyéb pénzügyi adatokat kell beszerezni, amelyek segítenek az eladónak felmérni a potenciális ügyféllel folytatott üzleti tevékenységhez kapcsolódó kockázatok mértékét.Az ezen átvilágítás valószínűleg különösen akkor lesz alapos, ha az új számla valamilyen típusú forgó hitelszámla létrehozását jelentené, a kutatás eredményei elősegítik az adott számlán lévő hitelkeret meghatározását.

Feltételezve, hogy az ügyfél -átvilágítás bizonyítja, hogy a kilátás hitelképes és kapcsolatot létesít, ez nem azt jelenti, hogy a szállító az átvilágítást teljesnek tartja.Számos vállalat éves alapon felülvizsgálja a hitelszámlákat, és hiteljelentéseket és egyéb információkat von le annak meghatározására, hogy továbbra is a vállalat érdeke, hogy egy adott ügyféllel üzletet folytasson.Figyelembe kell venni a gazdaságon belüli tendenciákat vagy a megfelelő üzleti szektorot is annak meghatározására, hogy az ügyfél vagyona megfordíthat -e a közeljövőben, lehetővé téve a társaság számára, hogy korlátozza a hitelképességet és minimalizálja a veszteség felmerülésének esélyét.A folyamatban lévő vevői átvilágítás elősegíti a követelések összegének korlátozását, amelyek a múltbeli állapotba kerülnek, és minimalizálják az ügyfelek számát, akiket végül a gyűjteményekbe küldenekEgyéb költségek, amelyek felmerülnének a begyűjtés megkísérlése során, ami végső soron behatolhatatlan adósság lehet.