Mik a jelzálog -csalások kivizsgálása?

A jelzálog -csalások kivizsgálása strukturált erőfeszítések, hogy megvizsgálják a jelzálogkölcsönök vagy a jelzálogkölcsönök csoportját.Az ilyen típusú vizsgálatokat néha a jelzálogipar szakemberei végzik, de a kormányzati vagy bűnüldöző tisztviselők is kezelhetik, ha a csalások kivizsgálásáról feltételezhető, hogy nagyszabású műveletet folytat.A jelzálog -csalások nyomozói arra törekszenek, hogy azonosítsák azokat a tényezőket, amelyek úgy tűnik, hogy kívül esnek a jogi jelzálogkölcsön -tranzakciók hatályán, és meghatározzák, vannak -e jelek a csalás kísérletére.Amikor a jelzálog -csalások igazolását biztosítják, nem szokatlan, hogy a nyomozók bizonyítékokat szolgáltatnak a rendészeti tisztviselőknek, akik megtehetik az ügy megvalósításához szükséges lépéseket.a jelzálogkölcsön -adósra vonatkozóan a jelzálogkölcsön -hitelező üzleti gyakorlatának és tranzakcióinak kivizsgálására.Ha az adósnak adott jelzálogkölcsön körüli körülményeket vizsgálják, a vizsgálat középpontjában gyakran kell meghatározni, hogy a jelzálogkölcsön -kérelmező által szolgáltatott információkból nem sikerült -e helytelen adatokat szolgáltatni a hitelezőnek.Sok nemzetben csalásnak tekintik a pontatlan információk szándékos benyújtását az üzleti tranzakcióból származó profitálás érdekében, és az adós nyitottá tenné az ügyészségre tett büntetőeljárást.

Hasonlóképpen, a jelzálog -csalások kivizsgálása a hitelezőkre is összpontosíthat.Időnként ez az a helyzet, amikor a korábbi ügyfelek panaszai azt jelzik, hogy az üzleti tevékenységről szóló valami nem felel meg az iparági előírásoknak és a kormányzati rendeleteknek.Ebben a forgatókönyvben a vizsgálatokat néha a szövetségi jogi tisztviselők végzik, akiknek feladata a jelzálogkölcsön -hitelezők vállalkozásainak működésének nyilvánvaló szabálytalanságainak felügyelete, ideértve azokat a feltételeket is, amelyeket a jelzálogkölcsönökbe foglalnak.Amikor és szükség esetén szükség esetén a helyi bűnüldözés részt vehet a nyomozás során, és minden tisztviselőnek a jelenlegi törvényekkel összhangban erőfeszítéseiket kellett elvégeznie.

Nem minden jelzálog -csalás vizsgálata a jelzálog -csalások jelenlétének azonosítását eredményezi.Időnként a vizsgálatok bizonyítékokat fedezhetnek fel, hogy hibákat tettek a csalás megkísérelése nélkül.Ha ez a helyzet, a bírságok vagy más szankciók rendben lehetnek, ha a körülmények megérdemlik az ilyen típusú keresetet.Mint a jelzálog -csalások során alkalmazott módszereknél, az e vizsgálatokból származó bármilyen típusú büntetőjogi intézkedésnek a jelenleg alkalmazandó törvényekkel összhangban kell meghatározni.