Apa investigasi penipuan hipotek?

Investigasi penipuan hipotek adalah upaya terstruktur untuk melihat keadaan di sekitar hipotek atau kelompok hipotek tertentu.Investigasi jenis ini kadang-kadang dilakukan oleh para profesional dalam industri hipotek, tetapi juga dapat dikelola oleh pejabat pemerintah atau penegak hukum jika penyelidikan penipuan diduga melibatkan operasi skala besar.Penyelidik penipuan hipotek berupaya mengidentifikasi asal -usul faktor -faktor yang tampaknya berada di luar ruang lingkup transaksi hipotek hukum, dan menentukan apakah ada indikasi upaya untuk melakukan penipuan.Ketika bukti penipuan hipotek diamankan, bukan hal yang tidak biasa bagi para penyelidik untuk memberikan bukti kepada petugas penegak hukum yang kemudian dapat mengambil langkah -langkah yang diperlukan untuk mengejar masalah tersebut.

Ruang lingkup investigasi penipuan hipotek dapat bervariasi dari melihat ke data yang dipertanyakanMengenai debitur hipotek untuk menyelidiki praktik bisnis dan transaksi pemberi pinjaman hipotek.Ketika melihat keadaan di sekitar hipotek yang diberikan kepada debitur, fokus investigasi akan sering pada menentukan apakah data yang salah sengaja diberikan kepada pemberi pinjaman, atau bahkan jika data yang relevan dihilangkan dari informasi yang diberikan oleh pemohon hipotek.Di banyak negara, pengajuan yang disengaja dari informasi yang tidak akurat untuk mendapatkan keuntungan dari transaksi bisnis dianggap penipuan, dan akan membuat debitur terbuka untuk penuntutan atas tindakannya.

Dengan cara yang sama, investigasi penipuan hipotek juga dapat fokus pada pemberi pinjaman.Terkadang ini terjadi ketika keluhan dari mantan pelanggan menunjukkan bahwa sesuatu tentang cara bisnis beroperasi tidak sesuai dengan standar industri dan peraturan pemerintah.Dalam skenario ini, investigasi kadang -kadang dilakukan oleh pejabat hukum federal yang didakwa dengan tugas mengawasi segala penyimpangan yang jelas tentang bagaimana pemberi pinjaman hipotek mengoperasikan bisnis mereka, termasuk syarat dan ketentuan yang mereka termasuk dalam kontrak hipotek mereka.Kapan dan sebagaimana diperlukan, penegak hukum setempat dapat terlibat selama penyelidikan, dengan semua pejabat diharuskan melakukan upaya mereka sesuai dengan undang -undang saat ini.

Tidak semua investigasi penipuan hipotek mengakibatkan mengidentifikasi keberadaan penipuan hipotek.Kadang -kadang, penyelidikan dapat mengungkap bukti bahwa kesalahan dilakukan tanpa upaya untuk menipu.Ketika ini masalahnya, denda atau hukuman lain mungkin beres jika keadaan pantas jenis tindakan ini.Seperti halnya metode yang digunakan selama investigasi penipuan hipotek, segala jenis tindakan hukuman yang dihasilkan dari investigasi tersebut harus ditentukan sesuai dengan undang -undang yang berlaku saat ini.