Điều tra gian lận thế chấp là gì?

Các cuộc điều tra gian lận thế chấp được cấu trúc các nỗ lực để xem xét các trường hợp xung quanh một thế chấp cụ thể hoặc một nhóm các khoản thế chấp.Các cuộc điều tra thuộc loại này đôi khi được thực hiện bởi các chuyên gia trong ngành thế chấp, nhưng cũng có thể được quản lý bởi các quan chức thực thi pháp luật hoặc chính phủ nếu cuộc điều tra gian lận bị nghi ngờ liên quan đến một hoạt động quy mô lớn.Các nhà điều tra gian lận thế chấp tìm cách xác định nguồn gốc của bất kỳ yếu tố nào dường như nằm ngoài phạm vi của các giao dịch thế chấp pháp lý và xác định xem có bất kỳ dấu hiệu nào về nỗ lực thực hiện gian lận hay không.Khi bằng chứng về gian lận thế chấp được bảo đảm, không có gì lạ khi các nhà điều tra cung cấp bằng chứng cho các quan chức thực thi pháp luật, những người có thể thực hiện các bước cần thiết để theo đuổi vấn đề.Liên quan đến một con nợ thế chấp để điều tra các hoạt động kinh doanh và giao dịch của một người cho vay thế chấp.Khi xem xét các trường hợp xung quanh một khoản thế chấp được cấp cho một con nợ, trọng tâm của cuộc điều tra thường sẽ là xác định xem dữ liệu không chính xác có được cung cấp một cách có chủ ý cho người cho vay hay thậm chí nếu dữ liệu liên quan được bỏ qua khỏi thông tin được cung cấp bởi người nộp đơn thế chấp.Ở nhiều quốc gia, việc cố ý đệ trình thông tin không chính xác để thu lợi từ một giao dịch kinh doanh được coi là gian lận và sẽ khiến con nợ mở công tố vì hành động của mình.Theo cách tương tự, các cuộc điều tra gian lận thế chấp cũng có thể tập trung vào người cho vay.Đây đôi khi là trường hợp khi khiếu nại từ các khách hàng cũ chỉ ra rằng một cái gì đó về cách thức hoạt động của doanh nghiệp không tuân thủ các tiêu chuẩn công nghiệp và các quy định của chính phủ.Trong kịch bản này, các cuộc điều tra đôi khi được thực hiện bởi các quan chức luật liên bang, những người bị buộc tội với nhiệm vụ giám sát bất kỳ sự bất thường rõ ràng nào trong cách các nhà cho vay thế chấp đang vận hành doanh nghiệp của họ, bao gồm các điều khoản và điều kiện họ đưa vào hợp đồng thế chấp của họ.Khi nào và khi cần thiết, cơ quan thực thi pháp luật địa phương có thể được tham gia trong quá trình điều tra, với tất cả các quan chức được yêu cầu tiến hành nỗ lực của họ theo luật hiện hành.Không phải tất cả các cuộc điều tra gian lận thế chấp đều dẫn đến việc xác định sự hiện diện của gian lận thế chấp.Đôi khi, các cuộc điều tra có thể phát hiện ra bằng chứng cho thấy các lỗi đã được thực hiện mà không có bất kỳ nỗ lực nào để lừa gạt.Khi đây là trường hợp, tiền phạt hoặc các hình phạt khác có thể theo thứ tự nếu hoàn cảnh xứng đáng với loại hành động này.Như với các phương pháp được sử dụng trong suốt các cuộc điều tra gian lận thế chấp, bất kỳ loại hành động trừng phạt nào do các cuộc điều tra đó phải được xác định theo luật hiện tại hiện tại.