Ano ang mga pagsisiyasat sa pandaraya sa mortgage?

Ang mga pagsisiyasat sa pandaraya sa mortgage ay nakabalangkas na pagsisikap upang tingnan ang mga pangyayari na nakapalibot sa isang tiyak na mortgage o pangkat ng mga mortgage.Ang mga pagsisiyasat sa ganitong uri ay paminsan-minsan ay isinasagawa ng mga propesyonal sa loob ng industriya ng mortgage, ngunit maaari ring pamahalaan ng mga opisyal ng pagpapatupad ng gobyerno o batas kung ang pagsisiyasat sa pandaraya ay pinaghihinalaang kasangkot sa isang malaking operasyon.Ang mga investigator ng pandaraya sa mortgage ay naghahangad na kilalanin ang mga pinagmulan ng anumang mga kadahilanan na tila nasa labas ng saklaw ng mga ligal na transaksyon sa mortgage, at matukoy kung mayroong anumang mga indikasyon ng isang pagtatangka na gumawa ng pandaraya.Kapag ang patunay ng pandaraya sa mortgage ay ligtas, hindi pangkaraniwan para sa mga investigator na magbigay ng katibayan sa mga opisyal ng pagpapatupad ng batas na maaaring gumawa ng mga hakbang na kinakailangan upang ituloy ang bagay na ito.Tungkol sa isang utang sa mortgage sa pagsisiyasat sa mga kasanayan sa negosyo at mga transaksyon ng isang tagapagpahiram ng mortgage.Kapag tinitingnan ang mga pangyayari sa paligid ng isang mortgage na ipinagkaloob sa isang may utang, ang pokus ng pagsisiyasat ay madalas na sa pagtukoy kung ang hindi tamang data ay sinasadya na ibinigay sa nagpapahiram, o kahit na ang nauugnay na data ay tinanggal mula sa impormasyong ibinigay ng aplikante ng mortgage.Sa maraming mga bansa, ang sinasadya na pagsumite ng hindi tumpak na impormasyon upang kumita mula sa isang transaksyon sa negosyo ay itinuturing na pandaraya, at gagawing bukas ang may utang sa pag -uusig para sa kanyang mga aksyon.

Sa katulad na paraan, ang mga pagsisiyasat sa pandaraya sa mortgage ay maaari ring tumuon sa mga nagpapahiram.Minsan ito ang kaso kapag ang mga reklamo mula sa mga dating customer ay nagpapahiwatig na ang isang bagay tungkol sa paraan ng pagpapatakbo ng negosyo ay hindi sumusunod sa mga pamantayan sa industriya at regulasyon ng gobyerno.Sa sitwasyong ito, ang mga pagsisiyasat ay paminsan -minsan ay isinasagawa ng mga opisyal ng pederal na batas na sisingilin sa gawain na pangasiwaan ang anumang maliwanag na mga iregularidad sa kung paano pinapatakbo ng mga nagpapahiram sa mortgage ang kanilang mga negosyo, kabilang ang mga termino at kundisyon na kasama nila sa kanilang mga kontrata sa mortgage.Kailan at kung kinakailangan, ang lokal na pagpapatupad ng batas ay maaaring kasangkot sa panahon ng pagsisiyasat, kasama ang lahat ng mga opisyal na kinakailangang magsagawa ng kanilang mga pagsisikap alinsunod sa mga kasalukuyang batas.

Hindi lahat ng pagsisiyasat sa pandaraya sa mortgage ay nagreresulta sa pagkilala sa pagkakaroon ng pandaraya sa mortgage.Sa mga oras, ang mga pagsisiyasat ay maaaring mag -alis ng katibayan na ang mga pagkakamali ay ginawa nang walang pagtatangka upang madaya.Kapag ito ang kaso, ang multa o iba pang mga parusa ay maaaring maayos kung ang mga pangyayari ay nagkakahalaga ng ganitong uri ng pagkilos.Tulad ng mga pamamaraan na ginamit sa buong pagsisiyasat sa pandaraya sa mortgage, ang anumang uri ng parusa na nagreresulta mula sa mga pagsisiyasat ay dapat matukoy alinsunod sa kasalukuyang naaangkop na mga batas.