Bagaimana cara mendapatkan lisensi seri 65?

Siapa pun yang memiliki keinginan untuk bekerja sebagai perwakilan penasihat investasi berlisensi di Amerika Serikat harus memulai proses dengan berhasil lulus ujian Seri 65 yang dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan dikembangkan di bawah naungan Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara Amerika Utara(NASAA).Ujian kompetensi minimum, tes Seri 65 dimaksudkan untuk membedakan mereka yang memiliki tingkat pengetahuan yang dapat diterima dalam topik -topik yang relevan dari mereka yang kekurangannya.Untuk mendapatkan lisensi Seri 65, kandidat harus mencapai skor kelulusan pada ujian Seri 65, mengirimkan semua biaya aplikasi dan pendaftaran ke otoritas pengatur negara yang berlaku, mengajukan dokumen pengungkapan yang diperlukan, dan menunggu untuk menerima penerimaan formal dan pengakuan sertifikasi.

Langkah besar pertama menuju mendapatkan lisensi Seri 65 adalah mengajukan permohonan untuk mengikuti ujian Seri 65.Tidak ada prasyarat formal untuk ujian, dan kandidat tidak diharuskan untuk mengamankan sponsor.Orang yang sudah berafiliasi dengan perusahaan investasi hanya mengajukan formulir aplikasi yang berbeda dari mereka yang tidak.Persiapan Uji dan Tinjauan Konsep direkomendasikan untuk semua pelamar, dan NASAA telah membuat garis besar studi yang tersedia untuk semua kandidat.

Ada 140 pertanyaan pilihan ganda pada ujian Seri 65, dan 130 di antaranya digunakan untuk menentukan keberhasilan kandidat.Tes ini berlangsung selama tiga jam dan mencakup pertanyaan di bidang rekomendasi dan strategi investasi klien, karakteristik kendaraan investasi, pedoman hukum, aturan etika, faktor ekonomi dan informasi bisnis.Skor setidaknya 72 persen diperlukan untuk berlalunya ujian, yang memungkinkan seorang kandidat untuk bergerak maju ke langkah berikutnya dalam mengamankan lisensi Seri 65.Mereka yang tidak mencapai skor kelulusan harus mengamati periode tunggu yang ditentukan oleh FINRA sebelum mendaftar untuk upaya ujian berikutnya, meskipun tidak ada batasan pada berapa kali ujian dapat diambil kembali.

Setelah membersihkan rintangan ujian, mereka yang mencariLisensi Seri 65 harus memenuhi semua dan semua persyaratan tambahan khusus untuk regulator sekuritas negara tempat mereka berencana untuk bekerja.Proses ini bervariasi berdasarkan yurisdiksi tetapi kemungkinan akan mencakup pembayaran biaya aplikasi dan pendaftaran, dan pengajuan dokumentasi pengungkapan.Ini juga termasuk menjalani pemeriksaan latar belakang menyeluruh.Setelah langkah -langkah itu selesai, calon penerima lisensi Seri 65 harus menunggu pemberitahuan akhir pendaftaran sebagai perwakilan penasihat investasi.Setelah itu diterima, pelamar yang berhasil dapat mulai memberi nasihat kepada klien tentang strategi investasi dan manajemen akun.